三、判斷題(共60題，每小題0.5分，共30分。正確的用A表示，錯誤的用B表示，不選、錯選、放棄均不得分)

　　121.【答案】B

　　【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　122.【答案】B

　　【解析】基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　123.【答案】A

　　【解析】基金和銀行儲蓄存款的收益與風(fēng)險特性不同。基金收益具有一定的波動性，投資風(fēng)險較大;銀行存款利率相對同定，投資者損失本金的可能性很小，投資相對比較安全。

　　124.【答案】B

　　【解析】依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金。

　　125.【答案】B。

　　【解析】指數(shù)基金是被動型基金，通常采取被動的投資策略，并不主動尋求超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。

　　126.【答案】A

　　【解析】保本基金的分析指標(biāo)主要包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔(dān)保人等。保本比例是到期時投資者可獲得的本金保障比率。常見的保本比例介于80%一100%之間。

　　127.【答案】B

　　【解析】貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金，即投資于貨幣市場工具的比例應(yīng)為100%。

　　128.【答案】B

　　【解析】用已實現(xiàn)收益并不能很好地反映基金的經(jīng)營成果。如果基金只賣出有盈利的股票，保留被套的股票，已實現(xiàn)收益可能很高，但基金的浮動虧損可能更大，基金最終可能是虧損的。

　　129.【答案】B

　　【解析】投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶卡及資金賬戶�；�金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。

　　130.【答案】B

　　【解析】與封閉式基金一樣，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理開放式基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　131.【答案】B

　　【解析】一般情況下，投資者申購基金成功后，投資者贖回基金份額成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。QDⅡ基金有一定的特殊性，一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。

　　132.【答案】A

　　【解析】基金管理人管理的不是自己的資產(chǎn)，而是投資者的資產(chǎn)，因此其對投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任。基金管理人任何不規(guī)范的操作都有可能對投資者的利益造成損害�；�金管理人必須以投資者的利益為最高利益，嚴(yán)防利益沖突與利益輸送。

　　133.【答案】B

　　【解析】投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃進行股票選擇和組合管理，向交易部下達(dá)投資指令。交易部是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃。

　　134.【答案】B

　　【解析】對于價值型股票，可以采用股息率進行估值;對于成長型的股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具。

　　135.【答案】A

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制包括內(nèi)部控制機制和內(nèi)部控制制度兩個方面。其中，內(nèi)部控制機制是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系。

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