答案與解析

　　一、單選題(共60題，每題0.5分，共30分。以下備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1.【答案】A

　　【解析】證券交易的特征主要表現(xiàn)在三個方面，分別為證券的流動性、收益性和風(fēng)險性。同時，三個特征互相聯(lián)系在一起。證券需要有流動機制，因為只有通過流動，證券才具有較強的變現(xiàn)能力;而證券之所以能夠流動，就是因為它可能為持有者帶來一定的收益。同時，經(jīng)濟發(fā)展過程中存在許多不確定因素，因此證券在流動中也存在因其價格的變化而給持有者帶來損失的風(fēng)險。

　　2.【答案】C

　　【解析】證券交易的原則是反映證券交易宗旨的一般法則，證券交易必須遵循公開、公正、公平三個原則。其中，公開原則又稱信息公開原則，指證券交易是一種面向社會的、公開的交易活動，其核心要求是實現(xiàn)市場信息的公開化。

　　3.【答案】D

　　【解析】A項開放式基金的交易價格不直接受市場供求關(guān)系的影響;B項封閉式基金的總量是固定的;C項開放式基金一般不在交易所交易，而是隨時向基金管理人申購或贖回。

　　4.【答案】D

　　【解析】證券營業(yè)部的電腦系統(tǒng)要與證券交易所的電腦主機聯(lián)網(wǎng)，投資者的委托指令經(jīng)證券營業(yè)部電腦審查確認后，由前置終端處理機和通信網(wǎng)絡(luò)自動傳送至證券交易所電腦主機;或是由證券交易所業(yè)務(wù)員在進行委托申請后，將委托指令直接通過終端機輸人證券交易所電腦主機，無須場內(nèi)交易員再行輸入。

　　5.【答案】C

　　【解析】無形席位報盤方式縮短了申報時間與成交回報時間，而且減去了場內(nèi)交易員人工報盤的環(huán)節(jié)，從而降低了申報的差錯，減少了投資者與證券公司的糾紛。

　　6.【答案】D

　　【解析】深圳證券交易所根據(jù)會員的申請和業(yè)務(wù)許可范圍，為其設(shè)立的交易單元設(shè)定下列交易或其他業(yè)務(wù)權(quán)限：①一類或多類證券品種或特定證券品種的交易;②大宗交易;③協(xié)議轉(zhuǎn)讓;④交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、上市開放式基金(LOF)及非上市開放式基金等的申購與贖回;⑤融資融券交易;⑥特定證券的主交易商報價;⑦其他交易或業(yè)務(wù)權(quán)限。

　　7.【答案】B

　　【解析】開放式基金份額的申購價格和贖回價格，是通過對某一時點上基金份額實際代表的價值即基金資產(chǎn)凈值進行估值，在基金資產(chǎn)凈值的基礎(chǔ)上再加一定的手續(xù)費而確定的。

　　8.【答案】D

　　【解析】“政府保證債券”同樣屬于政府債券。

　　9.【答案】D

　　【解析】除ABC三項外，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包含的要素還有證券交易對象。

　　10.【答案】D

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立過程包括：①講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險，簽署《風(fēng)險揭示書》和《客戶須知》;②簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》;③開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系。

　　11.【答案】B

　　【解析】證券公司將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用的，依照《證券法》第二百零八條的規(guī)定處罰，即“責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款”。

　　12.【答案】A

　　【解析】開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性和真實性的原則。前者是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能到指定機構(gòu)開立證券賬戶;后者是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。

　　13.【答案】C

　　【解析】證券營業(yè)部接受投資者委托后應(yīng)按“時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進行申報競價。前者是指證券營業(yè)部應(yīng)按受托時間的先后次序為委托人申報;后者是指當(dāng)證券公司自營買賣申報與客戶委托買賣申報在時間上相沖突時，應(yīng)讓客戶委托買賣優(yōu)先申報。

　　14.【答案】B

　　【解析】證券賬戶持有人查詢證券余額可在辦理了指定交易或轉(zhuǎn)托管的次日起，憑“二證”(身份證和證券賬戶卡)到指定交易或托管的證券營業(yè)部辦理，或通過證券營業(yè)部的電腦自助系統(tǒng)自行完成查詢。

　　15.【答案】C

　　【解析】21世紀(jì)以來證券交易印花稅的調(diào)整情況為：2001年11月16日，A股、B股交易印花稅稅率統(tǒng)一下調(diào)為2‰;2005年1月24日，證券交易印花稅稅率從2‰再下調(diào)到1‰;2007年5月30日，證券交易印花稅率由1‰上調(diào)為3‰;2008年4月24日，證券交易印花稅率再由3‰下調(diào)為1‰;2008年9月19日，證券交易印花稅只對出讓方按1‰稅率征收，對受讓方不再征收。

　　16.【答案】C

　　【解析】C項證券公司與客戶之間的證券清算交收由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動辦理。

　　17.【答案】A

　　【解析】在固定收益平臺進行的固定收益證券現(xiàn)券交易價格實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。漲跌幅價格計算公式為：漲跌幅價格=前一交易日參考價格×(1±10%)因為上一交易日的參考價格為5.50元，受漲跌幅限制的影響，今日交易價格在[4.95，6.05]之間波動。

　　18.【答案】B

　　【解析】 根據(jù)除權(quán)(息)價的計算公式，可得：

　　19.【答案】C

　　【解析】在委托買賣證券的交易中，投資者作為委托人，享有一定的權(quán)利。主要有：①選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利;②要求經(jīng)紀(jì)商忠實地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利;③對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán);④對證券交易過程的知情權(quán);⑤尋求司法保護權(quán);⑥享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利。

　　20.【答案】D

　　【解析】D項中國結(jié)算公司辦理證券登記業(yè)務(wù)的主要依據(jù)是2006年7月經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)發(fā)布的《證券登記規(guī)則》。