第七節(jié)　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范

　　主要考點(diǎn)

　　熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類;熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施;熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施與法律責(zé)任。

　　一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)(考點(diǎn))

　　(一)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情形：見(jiàn)教材88頁(yè)

　　1.為客戶開(kāi)立賬戶時(shí)不按規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款。

　　2.在與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同之前未按規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同工內(nèi)容，并以書(shū)面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　3.客戶開(kāi)立賬戶時(shí)未按規(guī)定程序了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好。

　　4.違反規(guī)定為客戶開(kāi)立賬戶。

　　5.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。

　　6.不按規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金，違反規(guī)定動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金和證券。

　　(二)管理風(fēng)險(xiǎn)

　　管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中由于管理制度不健全，內(nèi)部控制不嚴(yán)或工作人員有章不循、違章操作等導(dǎo)致客戶賬戶管理差錯(cuò)或違規(guī)、侵害客戶權(quán)益、早春客戶資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券受到監(jiān)管處罰或因承擔(dān)賠償責(zé)任遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　管理風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為：(多選)

　　1.在辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)未嚴(yán)格有效地查驗(yàn)客戶身份的真實(shí)性及其所提供資料的完整性和一致性，而導(dǎo)致開(kāi)立虛假賬戶、不合格賬戶、無(wú)權(quán)或越權(quán)代理等。

　　2.違規(guī)為客戶證券交易提供融資、融券等信用交易。

　　3.侵占、損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券。

　　4.誤導(dǎo)客戶、對(duì)客戶買賣證券承諾收益或賠償。

　　5.為獲取交易傭金或其他利益，誘導(dǎo)客戶進(jìn)入不必要的證券買賣。

　　6.私下接受客戶委托或接受客戶的全權(quán)委托代理其買賣證券。

　　7.提供、傳播虛假信息，利用或泄露內(nèi)幕信息，從事內(nèi)幕交易。

　　8.從事有損其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等。