(三)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)(如電腦設(shè)備、供電、通訊設(shè)施等)發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運(yùn)作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因此承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來(lái)經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)一般主要來(lái)自于硬件設(shè)備和軟件兩個(gè)方面。

　　【例18·判斷題】按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括(　)。

　　A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.基本風(fēng)險(xiǎn)、非基本風(fēng)險(xiǎn)

　　C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.基本風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】A

　　二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范

　　(一)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范

　　1.加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。

　　2.建立健全規(guī)章制度。

　　3.對(duì)客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管，對(duì)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)實(shí)行集中統(tǒng)一管理。

　　4.加強(qiáng)崗位職業(yè)和監(jiān)督，主要部門和崗位相互分離。

　　(二)管理風(fēng)險(xiǎn)的防范(有變化)

　　1.加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理。

　　2.嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程。

　　3.建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷和賬戶管理操作信息系統(tǒng)。

　　4.加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。

　　5.建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機(jī)制。

　　6.建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度。

　　(三)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范

　　1.建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)

　　2.制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案;做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進(jìn)行演練。