21.公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集起來的，是公司法人的資本。( )

　　【答案】A

　　【解析】公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

　　22.契約型基金的投資者沒有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利，而公司型基金的股東通過股東大會享有管理基金公司的權(quán)利。( )

　　【答案】A

　　【解析】契約型基金的投資者是基金的委托人，也是基金的收益人，一般沒有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利;而公司型基金的投資者是基金公司的股東，通過股東大會享有管理基金公司的權(quán)利，比契約型基金的投資者權(quán)利要大一些。

　　23.契約型基金是法人。( )

　　【答案】B

　　【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為基金的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范各方當(dāng)事人的行為。公司型基金為法人。

　　24.契約型基金和公司型基金的投資方式不同。( )

　　【答案】B

　　【解析】契約型基金和公司型基金在法律依據(jù)、組織形式以及有關(guān)當(dāng)事人的地位等方面是不同的，但它們的投資方式都是把投資者的資金集中起來，按照基金設(shè)立時所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上，獲取收益后再分配給投資者。

　　25.封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算。( )

　　【答案】A

　　【解析】封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算外，以后的交易計價方式不同。

　　26.封閉期內(nèi)，投資者可在一級市場上進行封閉式基金的買賣。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉期內(nèi)，投資者可在二級市場上進行封閉式基金的買賣。

　　27.開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象。( )

　　【答案】B

　　【解析】開放式基金的交易價格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其申購價一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購買費，贖回價是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響。題中描述的為封閉式基金的交易價格。

　　28.投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付申購費和贖回費。( )

　　【答案】B

　　【解析】投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費;投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。

　　29。封閉式基金可以采取溢價發(fā)行方式。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的首次發(fā)行都是按面值加一定百分比的購買費計算，不可以采取溢價發(fā)行方式;在交易時其買賣價格受市場供求的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象。

　　30.開放式基金的價格與資產(chǎn)凈值常發(fā)生偏離。( )

　　【答案】B

　　【解析】開放式基金的交易價格不直接受市場供求的影響;封閉式基金的價格受供求的影響，經(jīng)常出現(xiàn)折價或溢價現(xiàn)象，與資產(chǎn)凈值常發(fā)生偏離。

　　31.開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時向基金管理人贖回基金份額，但一般有限制，不會導(dǎo)致清盤。( )

　　【答案】B

　　【解析】開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時向基金管理人贖回基金份額，若大量贖回甚至?xí)��?dǎo)致清盤。

　　32.封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對基金資產(chǎn)進行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的申請要求進行公正合理的分配。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對基金資產(chǎn)進行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進行公正合理的分配。

　　33.上市開放式基金是一種可以同時在交易所進行基金份額申購、贖回，在場外市場進行基金份額交易，并通過份額轉(zhuǎn)托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一起的一種新的基金運作方式。( )

　　【答案】B

　　【解析】上市開放式基金是一種可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，在交易所進行基金份額交易，并通過份額轉(zhuǎn)托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一起的一種新的基金運作方式。

　　34.封閉式基金和開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布基金份額資產(chǎn)凈值。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金和開放式基金的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同：封閉式基金一般每周或更長時間公布一次;開放式基金一般在每個交易H連續(xù)公布。

　　35.封閉式基金的份額在封閉期內(nèi)不能贖回，但可以追加認(rèn)購。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的份額在封閉期內(nèi)不能追加認(rèn)購或贖回。

　　36.封閉式基金的投資管理要比開放式基金復(fù)雜。( )

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。封閉式基金的投資管理要比開放式基金簡單。

　　37.對開放式基金來說，保留部分現(xiàn)金是必需的。( )

　　【答案】A

　　【解析】為了滿足投資者贖回資金、實現(xiàn)變現(xiàn)的要求，開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)。這雖然會影響基金的盈利水平，但作為開放式基金來說是必需的。

　　38.股票基金是最重要的基金品種，其優(yōu)點是資本的成長潛力較大。( )

　　【答案】A

　　【解析】股票基金是最重要的基金品種，它的優(yōu)點是資本的成長潛力較大，投資者不僅可以獲得資本利得，還可以通過它將較少的資金投資于各類股票，從而實現(xiàn)在降低風(fēng)險的同時保持較高收益的投資目標(biāo)。

　　39.指數(shù)基金的收益率一般高于市場平均收益率。( )

　　【答案】B

　　【解析】指數(shù)基金的投資組合等同于市場價格指數(shù)的權(quán)數(shù)比例，其收益隨價格指數(shù)上下波動而波動，收益率等于市場平均收益率。

　　40.由于指數(shù)基金的投資非常分散，因此可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險。( )

　　【答案】B

　　【解析】由于指數(shù)基金的投資非常分散，因此可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險，而且可以避免由于基金持股集中帶來的流動性風(fēng)險。

　　41.平衡型基金通常在債券、優(yōu)先股和普通股之間進行平衡。( )

　　【答案】A

　　【解析】平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。

　　42.指數(shù)型ETF采用指數(shù)化投資策略，受托人需時常調(diào)整股票組合。( )

　　【答案】B

　　【解析】指數(shù)型ETF采用指數(shù)化投資策略，除非指數(shù)有變，一般受托人不用時常調(diào)整股票組合，但管理型投資公司ETF的受托人有一定的投資決策自由處置權(quán)。

　　43.目前，我國沒有保本基金。( )

　　【答案】B

　　【解析】保本基金是指通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金。保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。目前，我國已有保本基金。

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