21.以下對(duì)公司型基金的認(rèn)識(shí)正確的是( )。

　　A.公司型基金是通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

　　B。公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大

　　C.公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)

　　D.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　【答案】B

　　【解析】A項(xiàng)，公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司;C項(xiàng)，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;D項(xiàng)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為基金公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

　　22.公司型基金在組織形式上與( )類(lèi)似，由股東選舉董事會(huì)，由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。

　　A.合資公司 B.有限責(zé)任公司 C.股份有限公司 D.集團(tuán)公司

　　【答案】C

　　【解析】公司型基金的特點(diǎn)在于：①基金的設(shè)立程序類(lèi)似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu);②基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類(lèi)似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)�；�金資產(chǎn)歸公司所有。

　　23.認(rèn)購(gòu)公司型基金的投資人是基金公司的( )。

　　A.債權(quán)人 B.收益人 C.股東 D.委托人

　　【答案】C

　　【解析】在公司型基金中，認(rèn)購(gòu)基金的投資者，既是基金的持有人，也是公司的股東。這一點(diǎn)是公司型基金與契約型基金相比的特點(diǎn)之一。在契約型基金中，基金持有人和基金管理公司之間是信用托付關(guān)系，前者并不是后者的股東。

　　24.封閉式基金的期限是指基金的( )。

　　A.存續(xù)期限 B.清盤(pán)期限 C.贖回期限 D.發(fā)行期限

　　【答案】A

　　【解析】封閉式基金的期限是指基金的存續(xù)期，即基金從成立起到終止之間的時(shí)間。

　　25.根據(jù)我國(guó)規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)時(shí)間不得少于__________年，最低募集數(shù)額不得少于__________億元。()

　　A.10;5 B.5;10 C.5;2 D.10;10

　　【答案】C

　　【解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。

　　26.下列各項(xiàng)中，對(duì)封閉式基金的認(rèn)識(shí)不正確的是( )。

　　A.經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易

　　C.基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回

　　D.投資者可以通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基金的買(mǎi)賣(mài)

　　【答案】D

　　【解析】D項(xiàng)，封閉式基金的基金份額在封閉期限內(nèi)不能贖回，持有人只能在證券交易場(chǎng)所出售給第三者，交易在基金投資者之間完成。

　　27.關(guān)于封閉式基金的基金規(guī)模和封閉期限，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A.規(guī)模和期限在任何情況下都不可以改變

　　B.規(guī)模在任何情況下都不可以改變，期限若經(jīng)受益人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管部門(mén)同意可以延長(zhǎng)

　　C.期限在任何情況下都不可以改變，規(guī)模若經(jīng)法定程序認(rèn)可可以增加

　　D.規(guī)模和期限若經(jīng)法定程序認(rèn)可均可以改變

　　【答案】D

　　【解析】封閉式基金的基金規(guī)模是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增加發(fā)行。封閉式基金有固定的封閉期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。

　　28.關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的交易價(jià)格是否包含交易手續(xù)費(fèi)，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A.兩者均不包含 B.兩者都包含

　　C.前者不包含，后者包含 D.前者包含，后者不包含

　　【答案】C

　　【解析】封閉式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值;開(kāi)放式基金的交易價(jià)格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其申購(gòu)價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購(gòu)買(mǎi)費(fèi)，贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場(chǎng)供求影響。

　　29.投資者可在規(guī)定的時(shí)間和場(chǎng)所向基金公司申購(gòu)和贖回的基金被稱為( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)基金 B.產(chǎn)業(yè)基金 C.封閉式基金 D.開(kāi)放式基金

　　【答案】D

　　【解析】開(kāi)放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金。開(kāi)放式基金的投資者可以在首次發(fā)行結(jié)束一段時(shí)間后，隨時(shí)向基金管理人或其銷(xiāo)售代理人提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)。

　　30.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格取決于( )。

　　A.每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小 B.市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

　　C.證券市場(chǎng)的政策影響 D.每一基金份額收益率的大小

　　【答案】A

　　【解析】開(kāi)放式基金的交易價(jià)格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其申購(gòu)價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購(gòu)買(mǎi)費(fèi)，贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場(chǎng)供求影響。

　　31.買(mǎi)賣(mài)封閉式基金在基金價(jià)格之外要支付的費(fèi)用為( )。

　　A.手續(xù)費(fèi) B.印花稅 C.申購(gòu)費(fèi) D.贖回費(fèi)

　　【答案】A

　　【解析】投資者在買(mǎi)賣(mài)封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi)。B項(xiàng)，印花稅屬于基金交易費(fèi);CD兩項(xiàng)，申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)是在買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金時(shí)發(fā)生的費(fèi)用。

　　32.假設(shè)某開(kāi)放式基金的單位資產(chǎn)凈值為1.20元，申購(gòu)手續(xù)費(fèi)率為3%，贖回手續(xù)費(fèi)率是2%，則該基金的申購(gòu)價(jià)和贖回價(jià)分別為( )元。

　　A.1.2;1.2

　　B.[1.2×(1+3%)];[1.2×(1+2%)]

　　C.[1.2×(1+3%)];[1.2×(1-2%)1

　　D.[1.2×(1+3%)];1.2

　　【答案】C

　　【解析】申購(gòu)價(jià)為單位資產(chǎn)凈值加上申購(gòu)手續(xù)費(fèi);贖回價(jià)為單位資產(chǎn)凈值減去贖回手續(xù)費(fèi)。

　　33.債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是( )。

　　A.同方向變動(dòng) B.反方向變動(dòng)

　　C.可能同方向變動(dòng)，也可能反方向變動(dòng) D.無(wú)關(guān)

　　【答案】B

　　【解析】債券基金的收益主要取決于基金中各項(xiàng)債券的收益程度，而債券的收益率是與市場(chǎng)利率反方向變動(dòng)的。當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，基金持有的債券將貶值，基金獲得的債券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)將減少，甚至為負(fù)值;當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格將上升，基金獲得的債券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)將增加，且此債券基金的收益與市場(chǎng)利率呈反方向變動(dòng)。

　　34.關(guān)于股票基金，下列描述正確的是( )。

　　A.股票基金是指以上市股票為惟一投資對(duì)象的證券投資基金

　　B.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值

　　C.按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專(zhuān)門(mén)化股票基金

　　D.基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個(gè)或幾個(gè)國(guó)家甚至全球的股票市場(chǎng)，以達(dá)到分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)的目的

　　【答案】D

　　【解析】A項(xiàng)，股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金;B項(xiàng)，股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值;C項(xiàng)，按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專(zhuān)門(mén)化股票基金。

　　35.下列各項(xiàng)中，包含期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等內(nèi)容的高風(fēng)險(xiǎn)基金是( )。

　　A.貨幣市場(chǎng)基金 B.指數(shù)基金

　　C.衍生證券投資基金 D.上市開(kāi)放式基金

　　【答案】C

　　【解析】衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。這種基金風(fēng)險(xiǎn)大，因?yàn)檠苌�證券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種。

　　36.以下對(duì)平衡型基金的認(rèn)識(shí)不正確的是( )。

　　A.將資產(chǎn)分別投資于兩種以上不同特性的證券上

　　B.在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡

　　C.一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股

　　D.特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)比較低，缺點(diǎn)是成長(zhǎng)的潛力不大

　　【答案】A

　　【解析】A項(xiàng)，平衡型基金是將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。

　　37.按投資理念的不同，證券投資基金可分為( )。

　　A.封閉式基金與開(kāi)放式基金 B.成長(zhǎng)型基金與收入型基金

　　C.主動(dòng)性基金、被動(dòng)型基金 D.契約型基金與公司型基金

　　【答案】C

　　【解析】A項(xiàng)是按基金運(yùn)作方式不同劃分的;B項(xiàng)，按投資目標(biāo)劃分，可分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金;D項(xiàng)是按基金的組織形式不同劃分的。

　　38.下列關(guān)于指數(shù)基金特點(diǎn)的描述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增加;反之，收益減少

　　B.始終保持即期的市場(chǎng)平均收益水平，因而收益不會(huì)太高，也不會(huì)太低

　　C.收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)，因而收益波動(dòng)很大，往往落差很大

　　D.投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)

　　【答案】C

　　【解析】C項(xiàng)，指數(shù)基金的收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)，因始終保持即期的市場(chǎng)平均收益水平，因而收益不會(huì)太高，也不會(huì)太低。

　　39.交易所交易基金簡(jiǎn)稱為( )。

　　A.DTF B.ETF C.OTFS D.NAV

　　【答案】B

　　【解析】交易所交易基金(Exchange Traded Funds)簡(jiǎn)稱為ETF，它是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。

　　40.現(xiàn)存最早的ETF是( )。

　　A.我國(guó)香港地區(qū)推出的盈富基金

　　B.加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額(Tips)

　　C.美國(guó)證券交易所(AMEX)于1993年推出的標(biāo)準(zhǔn)普爾存托憑證(Spum)

　　D.上證50交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金

　　【答案】C

　　【解析】ETF出現(xiàn)于20世紀(jì)90年代初期。加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額(Tips)是嚴(yán)格意義上最早出現(xiàn)的ETF，但于2000年終止�，F(xiàn)存最早的ETF是美國(guó)證券交易所(AMEX)于1993年推出的標(biāo)準(zhǔn)普爾存托憑證(Spum)。

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