11.下列各項(xiàng)不屬于影響債券利率的因素的是( )。

　　A.籌資者資信 B.債券票面金額

　　C.債券期限 D.借貸資金市場(chǎng)利率水平

　　【答案】B

　　【解析】影響債券利率的因素有：①借貸資金市場(chǎng)利率水平。市場(chǎng)利率普遍較高時(shí)，債券的票面利率也相應(yīng)較高;市場(chǎng)利率較低時(shí)，債券的票面利率也相應(yīng)較低;②籌資者的資信。如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級(jí)高，投資者的風(fēng)險(xiǎn)小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;反之，則需要定得高一些;③債券期限長(zhǎng)短;④債券發(fā)行者名稱。

　　12.債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換選擇權(quán)的是( )。

　　A.附有贖回選擇權(quán)條款的債券 B.附有出售選擇權(quán)條款的債券

　　C.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券D.附有交換條款的債券

　　【答案】D

　　13.關(guān)于債券的特征，下列描述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.安全性是指?jìng)�券持有人的收益相�?duì)固定，并且一定可按期收回投資

　　B.收益性是指?jìng)�券能為投資者帶來(lái)一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬

　　C.償還性是指?jìng)�券有�?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

　　D.流動(dòng)性是指?jìng)�券持有人可按需要和市�?chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券

　　【答案】A

　　【解析】安全性是指?jìng)�券持有人的收益相�?duì)穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并且可按期收回本金。但是債券投資也存在不能收回的情況，包括債務(wù)人不履行債務(wù)和流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　14.政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的( )分類。

　　A.付息方式 B.債券形態(tài) C.發(fā)行額度 D.發(fā)行主體

　　【答案】D

　　【解析】債券可以依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類，具體為：①根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券;②根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券;③根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

　　15.一般而言，下列債券按其信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的是( )。

　　A.政府債券、公司債券、金融債券 B.金融債券、公司債券、政府債券

　　C.政府債券、金融債券、公司債券 D.金融債券、政府債券、公司債券

　　【答案】C

　　16.關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是( )。

　　A.政府債券的發(fā)行主體是政府

　　B.公司債券的發(fā)行主體是股份公司

　　C.憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)

　　D.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)

　　【答案】C

　　【解析】憑證式債券即憑證式國(guó)債，是政府債券的一種，其發(fā)行主體是政府。公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國(guó)家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，所以，歸類時(shí)，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券。

　　17.關(guān)于債券的特點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從一年至幾十年

　　B.公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營(yíng)需要

　　C.金融債券的期限以中期較為多見

　　D.金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的發(fā)行期限，從幾個(gè)月至幾十年。

　　18.債券合約中明確規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，定期對(duì)持有人支付利息(通常每半年或每年支付一次)的是( )。

　　A.浮動(dòng)利率債券 B.息票累積債券 C.零息債券 D.附息債券

　　【答案】D

　　19.按照計(jì)息方式的不同，附息債券還可細(xì)分為( )。

　　A.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和緩息債券

　　B.固定利率債券和浮動(dòng)利率債券

　　C.緩息債券和即期債券

　　D.累積債券和非累積債券

　　【答案】B

　　【解析】按照計(jì)息方式的不同，附息債券可細(xì)分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券兩大類。

　　A項(xiàng)中的緩息債券是指可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的附息債券。

　　20.下列各種債券中，其利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是( )。

　　A.零息債券 B.附息債券 C.息票累計(jì)債券 D.浮動(dòng)利率債券

　　【答案】D

　　【解析】浮動(dòng)利率債券是在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券，所以其利率在償付期限內(nèi)會(huì)發(fā)生變化。

　　21.憑證式債券是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的( )。

　　A.流通憑證 B.會(huì)計(jì)憑證 C.收款憑證 D.付款憑證

　　【答案】C

　　【解析】憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。

　　22.關(guān)于通過銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國(guó)債，以下說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.可以到原購(gòu)買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取 B.可以上市流通

　　C.可以掛失 D.可以記名

　　【答案】B

　　【解析】我國(guó)的憑證式國(guó)債通過各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額填寫實(shí)際的繳款金額，是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以憑證式國(guó)債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購(gòu)買之日起計(jì)息。

　　23.通過滬深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是( )。

　　A.實(shí)物債券 B.憑證式債券 C.記賬式債券 D.票券式債券

　　【答案】C

　　【解析】記賬式債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券，利用證券賬戶通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程。目前，上海證券交易所和深圳證券交易所已為證券投資者建立了電子證券賬戶，發(fā)行人可以利用證券交易所的交易系統(tǒng)來(lái)發(fā)行債券。投資者進(jìn)行記賬式債券買賣，必須在證券交易所設(shè)立賬戶。

　　24.記賬式債券因?yàn)榘l(fā)行和交易無(wú)紙化，所以效率高、成本低且( )。

　　A.流動(dòng)性高 B.交易安全 C.靈活性高 D.收益性高

　　【答案】B

　　【解析】記賬式國(guó)債可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均無(wú)紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡(jiǎn)便，成本低，交易安全。

　　25.關(guān)于債券與股票，下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.債券和股票都屬于有價(jià)證券

　　B.債券和股票的收益率是相互影響的

　　C.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定

　　D.債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負(fù)債

　　【答案】D

　　【解析】D項(xiàng)，債券和股票都是籌資手段，但債券屬于負(fù)債，股票屬于所有者權(quán)益。

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