參考答案及詳細(xì)解析

　　一、單項選擇題

　　1.B

　　【解析】證券投資基金在美國被稱為共同基金。

　　2.C

　　【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約

　　定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資

　　收益。

　　3.A

　　【解析】封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。

　　4.C

　　【解析】2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)

　　了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

　　5.D

　　【解析】根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長型基金、收人型基金和平衡型基金。

　　6.A

　　【解析】在基金的風(fēng)險分析指標(biāo)中，貝塔值將一個股票基金的凈值增長率與某個市場指數(shù)

　　聯(lián)系起來，用以反映基金凈值變動對市場指數(shù)變動的敏感程度。

　　7.C

　　【解析】偏股型混合基金中債券的配置比例一般為20%～40%。

　　8.A

　　【解析】 QDII基金應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合

　　計劃資產(chǎn)凈值的10%。

　　9.C

　　【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%

　　以上。

　　10.B

　　【解析】我國封閉式基金的交收同A股一樣實行T+1日交割、交收。

　　11.C

　　【解析】對于可以現(xiàn)金替代的證券，替代金額的計算公式為：替代金額一替代證券數(shù)量

　　×該證券最新價格×(1+現(xiàn)金替代溢價比例)。

　　12.B

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，

　　對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

　　13.B

　　【解析】我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億人民幣。

　　14.C

　　【解析】對于成長型的股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具。

　　15.B

　　【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由董事會聘任，并對其負(fù)責(zé)。

　　16.D

　　【解析】相互制約原則是指公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

　　17.D

　　【解析】我國基金托管人由中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　18.B

　　【解析】 QDII基金在境內(nèi)募集資金，境外進(jìn)行投資，其托管業(yè)務(wù)有一定的特殊性，境內(nèi)

　　托管銀行一般委托境外機(jī)構(gòu)擔(dān)任次托管人，由擔(dān)任次托管人的境外托管人履行部分境外

　　托管業(yè)務(wù)職責(zé)，但托管業(yè)務(wù)的責(zé)任仍由境內(nèi)托管人承擔(dān)。

　　19.B

　　【解析】交易所交易資金清算流程中，T+1日托管人將經(jīng)過復(fù)核、授權(quán)確認(rèn)的清算指令

　　支付執(zhí)行。

　　20.A

　　【解析】本題考查基金托管人內(nèi)部控制的合法性原則。

　　21.A

　　【解析】本題考查促銷的涵義。

　　22.B

　　【解析】認(rèn)購貲、申購費和贖回費是投資者在買進(jìn)與賣出基金環(huán)節(jié)一次性支出的費用。

　　23.C

　　【解析】本題考查證券公司申請基金代銷資格應(yīng)具備的條件。

　　24.C

　　【解析】本題考查基金宣傳推介材料的禁止規(guī)定。

　　25.C

　　【解析】本題考查基金資產(chǎn)估值的定義。

　　26.B

　　【解析】本題考查估值方法一致性的涵義。

　　27.D

　　【解析】 QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在

　　每個工作日計算并披露。

　　28.B

　　【解析】在基金投資風(fēng)格分析中，持倉集中度分析是通過計算前10只股票投資市場占基

　　金資產(chǎn)凈值的比例可以分析基金是否傾向于集中投資。

　　29.C

　　【解析】基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益計人當(dāng)期損益。

　　30.C

　　【解析】本題考查公允價值變動損益的定義。

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