1.合格境外機構(gòu)投資者可以投資的人民幣金融工具包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所及全國銀行間債券市場交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。( )[2010年3月真題]

　　【答案】B

　　【解析】按照《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機構(gòu)投資者在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。合格境外機構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。

　　2.企業(yè)的組織形式分為股份有限公司和有限責任公司兩種。( )[2010年5月真題]

　　【答案】B

　　【解析】企業(yè)的組織形式可分為獨資制、合伙制和公司制�，F(xiàn)代股份制公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式。

　　3.瑞士銀行是我國首家獲批的QDII。( )[2010年3月真題]

　　【答案】B

　　【解析】2003年5月27日，瑞士銀行成為首家獲批的合格境外機構(gòu)投資者(QFII)。

　　4.社會保障基金資金來源主要包括企業(yè)等用人單位(或雇主)和勞動者(或雇員)或公民個人繳納的社會保險費以及國家財政給予的一定補貼組成。( )[2010年5月真題]

　　【答案】B

　　【解析】社會保障基金資金來源包括國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財政撥入資金、經(jīng)國務院批準以其他方式籌集的資金及其投資收益;社會保險基金一般由企業(yè)等用人單位(或雇主)和勞動者(或雇員)或公民個人繳納的社會保險費以及國家財政給予的一定補貼組成。

　　5.證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，采取會員制的組織形式。( )[2010年5月真題]

　　【答案】A

　　【解析】證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。

　　6.證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)是理事會。( )[2010年3月真題]

　　【答案】B

　　【解析】證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。

　　7.證券監(jiān)管機構(gòu)負責有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行，但無權(quán)制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。( )[2010年5月真題]

　　【答案】B

　　【解析】在我國，證券監(jiān)管機構(gòu)的主要職責是：依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，負責監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行，負責保護投資者的合法權(quán)益，對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機構(gòu)的行為等依法實施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場。

　　8.證券發(fā)行人將證券發(fā)行給社會投資者，這一切是由證券承銷商來完成的。因此，證券發(fā)行人就是證券承銷商。( )

　　【答案】B

　　【解析】證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，包括公司(企業(yè))、政府和政府機構(gòu);證券承銷商一般為證券公司。

　　9.現(xiàn)代股份制公司可以通過公開發(fā)行股票募集資金。( )

　　【答案】B

　　【解析】現(xiàn)代股份制公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。

　　10.公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本，而通過發(fā)行債券所籌集的資本屬于借入資本。( )

　　【答案】A

　　【解析】公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本，而通過發(fā)行債券所籌集的資本屬于借入資本。發(fā)行股票和長期公司(企業(yè))債券是公司(企業(yè))籌措長期資本的主要途徑，發(fā)行短期債券則是補充流動資金的重要手段。

　　11.發(fā)行短期債券是補充流動資金的重要手段。( )

　　【答案】A

　　12.股份制的金融機構(gòu)發(fā)行的股票通常定義為金融證券。( )

　　【答案】B

　　【解析】中國把金融機構(gòu)發(fā)行的債券定義為金融債券，從而突出了金融機構(gòu)作為證券市場發(fā)行主體的地位。但股份制的金融機構(gòu)發(fā)行的股票并沒有定義為金融證券，而是歸類于一般的公司股票。

　　13.我國現(xiàn)在的政策規(guī)定，國有企業(yè)、國有資產(chǎn)控股企業(yè)、上市公司可參與股票配售，但不可以投資于股票二級市場。( )

　　【答案】B

　　【解析】我國的現(xiàn)行政策規(guī)定，各類企業(yè)可參與股票配售，也可以投資于股票的二級市場。

　　14.銀行業(yè)金融機構(gòu)一般僅限于政府債券和地方政府債券，且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式。( )

　　【答案】A

　　15.目前保險公司已經(jīng)超過共同基金，成為全球最大的機構(gòu)投資者。( )

　　【答案】A

　　16.我國有關(guān)政策規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金及央行規(guī)定的可用于投資的資金進行證券投資，但僅限于投資基金和國債。( )

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資。

　　17.QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。( )

　　【答案】A

　　18.合格境外機構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行。( )

　　【答案】A

　　【解析】合格境外機構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。

　　19.單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的15%。( )

　　【答案】B

　　【解析】單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。

　　20.機構(gòu)投資者主要是開放式共同基金、封閉式投資基金、養(yǎng)老基金、保險基金、信托基金，但不包括對沖基金和創(chuàng)業(yè)投資基金。( )

　　【答案】B

　　【解析】機構(gòu)投資者主要是開放式共同基金、封閉式投資基金、養(yǎng)老基金、保險基金、信托基金，此外還有對沖基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等。

　　21.不論是以社會保障稅等形式征收的全國性基金，還是企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金，由于他們主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，因此對資金的安全性和流動性要求非常高。( )

　　【答案】B

　　【解析】全國性基金主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，因此對資金的安全性和流動性要求非常高;而企業(yè)控制的企業(yè)年金，由于資金運作周期長，對賬戶資產(chǎn)增值有較高要求，但對投資范圍限制不多。

　　22.企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，強制建立的補充養(yǎng)老保險基金。( )

　　【答案】B

　　【解析】企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，自愿建立的補充養(yǎng)老保險基金。

　　23.企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的30%。( )

　　【答案】B

　　【解析】投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的20%。

　　24.投資管理人可從事使企業(yè)年金基金財產(chǎn)承擔無限責任的投資。( )

　　【答案】B

　　【解析】投資管理人不得從事使企業(yè)年金基金財產(chǎn)承擔無限責任的投資。

　　25.適當性是指金融中介機構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度。( )

　　【答案】A

　　26.出于保護投資者尤其是機構(gòu)投資者的利益，政府監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。( )

　　【答案】B

　　【解析】出于保護投資者尤其是中小投資者的利益，政府監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。

　　27.證券公司是一種證券中介機構(gòu)。( )

　　【答案】A

　　【解析】證券市場中介機構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務的各類機構(gòu)。在證券市場起中介作用的機構(gòu)是證券公司和其他證券服務機構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機構(gòu)。

　　28.證券服務機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務業(yè)務的法人機構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)等。( )

　　【答案】A

　　29.在證券市場起中介作用的機構(gòu)是證券公司，通常把它稱為證券中介機構(gòu)。( )

　　【答案】B

　　【解析】在證券市場起中介作用的機構(gòu)是證券公司和其他證券服務機構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機構(gòu)。

　　30.證券登記結(jié)算機構(gòu)是以保本微利為目的的，實行自律管理的法人。( )

　　【答案】B

　　【解析】中國證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務，不以營利為目的的法人。

　　31.中國證監(jiān)會對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機構(gòu)的行為等依法實施全面監(jiān)管，并負責組織各證券公司進行培訓。( )

　　【答案】B

　　【解析】中國證監(jiān)會是國務院直屬的證券監(jiān)督管理機構(gòu)，按照國務院授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場進行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。它的主要職責是：依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，負責監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行，負責保護投資者的合法權(quán)益，對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機構(gòu)的行為等依法實施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場。

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