11.以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義正確的有��( )��。��

　　A.�鄙虡I(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)��

　　B.�鄙虡I(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)��

　　C.�鄙虡I(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)��

　　D.�鄙虡I(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)��

　　E.�鄙虡I(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

　　12.以下說(shuō)法正確的是��( )��。��

　　A.�苯�止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為��

　　B.�绷x務(wù)性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為��

　　C.�� 程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動(dòng)必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定 ��

　　D.�苯�止性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為��

　　E.�� 義務(wù)性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動(dòng)必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定

　　13.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有��( )��。

　　A.�苯庸� B.�敝亟M��

　　C.�背蜂N(xiāo)

　　D.�币婪ㄐ�告破產(chǎn)��E.�绷P款

　　14.違約責(zé)任的承擔(dān)形式有��( )��。��

　　A.�边`約金責(zé)任 B.�辟r償損失��

　　C.�睆�(qiáng)制履行

　　D.�倍ń鹭�(zé)任��E.�辈扇⊙a(bǔ)救措施

　　15.在接受檢查過(guò)程中，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該配合監(jiān)管人員審核所在機(jī)構(gòu)��( )��的一致性。��

　　A.�辟~賬之間

　　B.�北韺�(shí)之間��

　　C.�辟~實(shí)之間

　　D.�辟~表之間��

　　E.�眱�(nèi)外之間

　　16.以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?��( )��

　　A.�� 某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以滿足申請(qǐng)條件，并規(guī)避法律約束��

　　B.�蹦炽y行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告��

　　C.�蹦炽y行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便

　　D.�蹦炽y行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核��

　　E.�蹦炽y行客戶經(jīng)理熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則

　　17.可以開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的情形包括��( )��。��

　　A.�痹O(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) B.�碑惖嘏R時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)��

　　C.�碑惖貥I(yè)務(wù)往來(lái)

　　D.�弊�冊(cè)驗(yàn)資��E.�遍_(kāi)設(shè)分公司

　　18.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)履行的職能主要包括��( )��。��

　　A.�狈�務(wù)

　　B.�北O(jiān)管��

　　C.�本S權(quán)

　　D.�弊月瑟�

　　E.�眳f(xié)調(diào)

　　19.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢(qián)”規(guī)定的有��( )��。��

　　A.�背�非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)��

　　B.�笔熘�銀行的反洗錢(qián)義務(wù)��

　　C.�北Ｊ厮�在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私��

　　D.�痹趪�(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額交易和可疑交易��

　　E.�庇鲇袊�(guó)家機(jī)關(guān)查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露

　　20.商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金分為��( )��。��

　　A.�鄙虡I(yè)銀行的庫(kù)存現(xiàn)金

　　B.�狈ǘù婵顪�(zhǔn)備金��

　　C.�背�額存款準(zhǔn)備金

　　D.�绷魍ㄖ鞋F(xiàn)金��

　　E.�本用窈推髽I(yè)的定期存款

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