第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：單項選擇題參考答案

第 7 頁：多項選擇題參考答案

第 8 頁：判斷題參考答案

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　　一、單項選擇題(共90小題，每小題0.5分。下列選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。)

　　1.不屬于客戶的理財目標的準確表述的是( )。

　　A.經(jīng)濟目標

　　B.物質目標

　　C.人生價值目標

　　D.精神追求

　　2.( )要求應以充分了解客戶真實需求為基礎，選擇與客戶情況、財務目標及方案實施要求相一致的金融產(chǎn)品和服務。

　　A.了解原則

　　B.誠信原則

　　C.連續(xù)性原則

　　D.適當性原則

　　3.中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。

　　A.直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

　　B.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為

　　C.監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

　　D.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為

　　4.“4E”代表的意義，下列敘述錯誤的是( )。

　　A.Education-教育

　　B.Examination-考試

　　C.Experience-工作經(jīng)驗

　　D.Excellence-卓越表現(xiàn)

　　5.商業(yè)銀行推出的債券型理財產(chǎn)品不適合( )投資。

　　A.保守型

　　B.進取型

　　C.風險承受能力低者

　　D.穩(wěn)健型

　　6.王先生投資某項目初始投入10000元，年利率10%，期限為一年，每季度付息一次，按復利計算，則其1年后本息和為( )元。

　　A.11000

　　B.11038

　　C.11214

　　D.14641

　　7.子女教育規(guī)劃的內容不包括( )。

　　A.對教育費用需求的定性分析

　　B.通過儲蓄和投資積累教育專項資金

　　C.金融產(chǎn)品的選擇

　　D.資產(chǎn)配置

　　8.從本質上說，回購協(xié)議是一種( )。

　　A.以證券為抵押品的抵押貸款

　　B.融資租賃

　　C.信用貸款

　　D.金融衍生產(chǎn)品

　　9.根據(jù)股東享有權利和承擔風險大小不同，股票可分為( )。

　　A.記名股票和無記名股票

　　B.法人股、國家股和社會公眾股

　　C.優(yōu)先股和普通股

　　D.流通股和限售股

　　10.( )屬于客戶自身情況的突然變動。

　　A.經(jīng)濟形勢異于理財方案估計

　　B.自然災害帶來的風險

　　C.政府對某個領域進行改革

　　D.客戶進行股權投資

　　11.個人理財業(yè)務是建立在( )關系基礎上的銀行業(yè)務，是一種個性化、綜合化的服務活動。

　　A.債權-債務

　　B.委托-代理

　　C.所有權

　　D.信托

　　12.在收集客戶信息階段，下列表達方式中，不容易遭到客戶心理抵觸，從而避免客戶有可能敷衍回答，使理財師可獲得有用信息的是( )。

　　A.聽說您太太是家庭收入的頂梁柱.您的收入遠遠低于您太太的是嗎

　　B.貴公司的規(guī)模這么大，您的收入也一定很多.大概有多少

　　C.您正在做購房計劃，那您現(xiàn)在可以動用的房貸首付資金是多少

　　D.像您這樣的成功人士一定做好了自身的人生風險管理.面對意外死亡，您買了多少保險

　　13.下列屬于客戶的定量信息的是( )。

　　A.家庭各類資產(chǎn)額度

　　B.家庭成員結構

　　C.財富觀

　　D.受教育程度

　　14.在以客戶的內在屬性分類中，( )是最著名、最常用的客戶分類方法。

　　A.按消費行為分類

　　B.按風險態(tài)度分類

　　C.生命周期理論

　　D.按財富觀分類

　　15.下列不屬于西方發(fā)達國家或地區(qū)個人理財業(yè)務特點的是( )。

　　A.起步較晚

　　B.業(yè)務規(guī)模大

　　C.業(yè)務范圍廣

　　D.理財專業(yè)化程度較高

　　16.以下關于黃金的說法，錯誤的是( )。

　　A.黃金稀有而且珍貴，具有儲藏、保值、獲利等金屬屬性

　　B.1盎司=31.1035克，國際最常用的標準重量是400盎司

　　C.黃金不易變現(xiàn)，這是當代黃金的貨幣和金融屬性的一個突出表現(xiàn)

　　D.上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色有4種規(guī)格：>99.99%、>99.95%、>99.9%、>99.5%

　　17.( )是指在理財規(guī)劃服務中，金融機構或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權在客戶。

　　A.顧問性

　　B.專業(yè)性

　　C.綜合性

　　D.規(guī)范性

　　18.根據(jù)我國有關法律的規(guī)定，可以不登記的是( )。

　　A.建設用地使用權

　　B.房屋所有權

　　C.國家所有的自然資源所有權

　　D.不動產(chǎn)抵押權

　　19.專業(yè)財務計算器是理財規(guī)劃中最方便全面可靠的計算工具。以下關于貨幣時間價值操作鍵的說法正確的是( )。

　　A.PV為終值

　　B.PMT為現(xiàn)值

　　C.N為期數(shù)

　　D.I/Y為切換鍵

　　20.下面幾種金融理財工具中，( )具有使用成本低、操作簡單的優(yōu)點。

　　A.復利與年金表

　　B.財務計算器

　　C.Excel表格

　　D.專業(yè)理財軟件

　　21.商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式，進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務活動是( )。

　　A.投資顧問服務

　　B.財務顧問服務

　　C.綜合理財服務

　　D.理財顧問服務

　　22.貨幣型理財產(chǎn)品具有投資期限__________，資金贖回__________，本金、收益安全性高等主要特點。( )

　　A.短;靈活

　　B.長;不靈活

　　C.短;不靈活

　　D.長：靈活

　　23.關于關注自身禮儀和工作狀態(tài)的說法，下列錯誤的是( )

　　A.商務禮儀是在商務活動中體現(xiàn)相互尊重的行為準則

　　B.專業(yè)理財師的工作狀態(tài)在客戶接觸的過程中起到非常重要的作用

　　C.理財師應更多地關心客戶的需求

　　D.告知客戶理財師是以客戶為中心的

　　24.事業(yè)單位人事爭議訴訟屬于( )范圍。

　　A.刑事訴訟

　　B.行政訴訟

　　C.民事訴訟

　　D.民事、行政訴訟

　　25.客戶現(xiàn)在的以及未來的( )是其理財目標得以實現(xiàn)的最重要的基礎。

　　A.理財規(guī)劃

　　B.投資收入

　　C.財務資源

　　D.工資薪金

　　26.對追求高投資回報的投資者來說，比較適合的基金類型是( )。

　　A.收入型基金

　　B.成長型基金

　　C.債券型基金

　　D.封閉型基金

　　27.通過交易功能能夠實現(xiàn)市場的價格發(fā)現(xiàn)功能，體現(xiàn)市場的( )。

　　A.公平性

　　B.效率性

　　C.敏感性

　　D.靈敏性

　　28。下列關于信托理財產(chǎn)品的說法，不正確的是( )。

　　A.投資項目的方向決定了該信托產(chǎn)品的收益率和風險

　　B.信托管理公司通常只對信托產(chǎn)品承擔有限責任

　　C.銀行擔保的信托產(chǎn)品風險較低

　　D.信托產(chǎn)品的流動性通常比較好，有較好的轉讓平臺

　　29.下列關于收藏品價格影響因素，說法錯誤的是( )。

　　A.生產(chǎn)或開采能力越強，價格越低

　　B.儲量少的收藏品價格高

　　C.生長周期越長。價格越低

　　D.受到追捧的收藏品價格高

　　31.債券的特征不包括( )。

　　A.償還性

　　B.收益性

　　C.安全性

　　D.時效性

　　32.以下關于年金的說法正確的是( )。

　　A.普通年金的現(xiàn)值大于預付年金的現(xiàn)值

　　B.預付年金的現(xiàn)值大于普通年金的現(xiàn)值

　　C.普通年金的終值大于預付年金的終值

　　D.A和C都正確

　　33.個人進行財務規(guī)劃的關鍵期是在個人生命周期的( )。

　　A.建立期

　　B.維持期

　　C.穩(wěn)定期

　　D.高原期

　　34.金融資產(chǎn)首次出售給公眾時形成的交易市場是( )。

　　A.證券發(fā)行市場

　　B.證券次級市場

　　C.現(xiàn)貨市場

　　D.第三市場

　　35.2015年5月，小王在向該銀行的貴賓客戶張先生介紹個人情況時，稱自己為理財師持證人。張先生有一筆外匯資產(chǎn)，希望小王能為他設計一個外幣理財產(chǎn)品的投資組合。小王感到自身的經(jīng)驗和能力均有所不足，未經(jīng)張先生同意，即將張先生的資料轉交給另一家外資銀行的金融理財師小李。小王的行為( )。

　　A.符合理財師職業(yè)道德準則

　　B.違反了客觀公正和保守秘密原則

　　C.違反了專業(yè)勝任和客觀公正原則

　　D.違反了保守秘密和正直守信原則

　　36.某人投保了人身意外傷害保險，在回家的路上被汽車撞傷送往醫(yī)院，在其住院治療期間因心肌梗死而死亡。那么，這一死亡事故的近因是( )。

　　A.被汽車撞倒

　　B.心肌梗死

　　C.被汽車撞倒和心肌梗死

　　D.被汽車撞倒導致的心肌梗死

　　37.下列屬于金融資產(chǎn)的是( )。

　　A.收據(jù)

　　B.股票

　　C.購物券

　　D.貨物提單

　　38.假定期初本金為100000元，單利計息，6年后終值為130000元，則年利率為( )。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　39.H股是指( )。

　　A.注冊地和上市地都在中國大陸

　　B.注冊地在中國大陸，上市地是在中國香港

　　C.注冊地和上市地都在中國香港

　　D.注冊地在中國香港，上市地在中國大陸

　　40.下列有關期貨的說法，錯誤的是( )。

　　A.金融期貨合約是標準化的

　　B.期貨交易可以在期貨交易所內進行，也可以在場外交易

　　C.大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結

　　D.期貨合約對商品質量、規(guī)格、交貨時間、地點等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標準化合約

　　41.關于債券的特征，以下說法錯誤的是( )。

　　A.債券是比較穩(wěn)定的投資理財產(chǎn)品

　　B.債券的風險總是低于股票的風險

　　C.債券投資風險低，收益相對固定

　　D.相對于現(xiàn)金存款.債券的收益更加高

　　42.假定某投資者購買了某種理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品的當前價格是82.64元人民幣，2年后可獲得100元。則該投資者獲得的按復利計算的年收益率為( )。

　　A.10%

　　B.8.68%

　　C.17.36%

　　D.21%

　　43.從事投資連結保險銷售的人員應接受不少于( )個小時的專項培訓，至少擁有1年以上的保險銷售經(jīng)驗，并且無不良記錄。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　44.一般來說.債券市場交易價格與市場利率成( )。

　　A.正比

　　B.反比

　　C.沒有關系

　　D.視情況而定

　　45.下列關于中小企業(yè)私募債的投資要求，說法錯誤的是( )。

　　A.中小企業(yè)私募債的投資者實行嚴格的投資者適當性管理

　　B.企業(yè)法人的注冊資本不低于人民幣1000萬元

　　C.承銷商可參與其承銷私募債券的認購與轉讓

　　D.合伙企業(yè)合伙人認繳出資總額不低于人民幣5000萬元，實繳出資總額不低于人民幣2000萬元

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