答案與解析

　　一、單項選擇題

　　1.【答案與解析】D

　　商業(yè)銀行監(jiān)管的理念是“管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度”，管存款不屬于商業(yè)銀行的監(jiān)管理念。

　　2.【答案與解析】A

　　資本充足率=(資本-扣除項)/(信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+12.5 ×市場風(fēng)險資本要求)=(30+20)/(500+12.5 × 4)≈9%。

　　3.【答案與解析】D

　　在市場準(zhǔn)入范圍和標(biāo)準(zhǔn)中，中資商業(yè)銀行行政許可的范圍為：機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種、董事和高級管理人員任職資格。

　　4.【答案與解析】C

　　2004年6月，巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，資本要求、監(jiān)督檢查、市場紀(jì)律形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。

　　5.【答案與解析】A

　　銀行監(jiān)管的基本目標(biāo)可以概括為保護(hù)存款人利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定。

　　二、多項選擇題。

　　1.【答案與解析】CDE

　　銀行監(jiān)管側(cè)重于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險和合規(guī)性的分析、評價，而外部審計側(cè)重于財務(wù)報表審計，AB項錯誤;外部審計和銀行監(jiān)管的實施方式統(tǒng)一于現(xiàn)場檢查，C項正確;外部審計意見和監(jiān)管意見同樣作為信息披露的內(nèi)容，因此具有相對獨(dú)立、客觀、公正的立場，成為市場主體關(guān)注的重要依據(jù)，D項正確;外部審計的權(quán)限包括有權(quán)要求被審計單位按照規(guī)定提供預(yù)算或財務(wù)收支計劃，所以E項正確。

　　2.【答案與解析】ACD

　　3.【答案與解析】ACDE

　　中國銀監(jiān)會提出的銀行監(jiān)管理念包括管法人、管內(nèi)控、管風(fēng)險、提高透明度。

　　4.【答案與解析】ABC

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和效率四項基本原則。

　　三、判斷題

　　1.【答案與解析】√

　　2.【答案與解析】×

　　3.【答案與解析】×

　　4.【答案與解析】×

　　5.【答案與解析】×

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　　8.【答案與解析】×

　　9.【答案與解析】×

　　10.【答案與解析】√

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