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　　第二章 商業(yè)銀行風險管理基本架構

　　第二章在考試中占5分，主要講述了風險管理環(huán)境、組織和流程，在復習時要注意董事會、風險管理委員會、三道防線、風險管理流程這些知識點。

　　一、單項選擇題

　　1.在風險管理方面，(　　)對商業(yè)銀行風險管理承擔最終責任。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.高級管理層

　　D.風險管理部門

　　2.對股東大會負責的監(jiān)督機構是(　　)。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.高級管理層

　　D.中國銀監(jiān)會

　　3.商業(yè)銀行的監(jiān)事會應至少(　　)一次向股東大會報告董事會及高級管理層的履職情況。

　　A.每月

　　B.每季度

　　C.每年

　　D.每2年

　　4.首席風險官的聘任和解聘由(　　)負責并及時向公眾披露。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.高層管理層

　　D.風險管理部門

　　5.下列有關在業(yè)務經(jīng)營上實行事業(yè)部模式的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.在總部設立首席風險官和專職的風險管理部門，負責銀行全面風險管理工作

　　B.在各事業(yè)部設立風險官和風險管理團隊，負責事業(yè)部范圍內的風險管理工作

　　C.各事業(yè)部的風險官對總部首席風險官單線報告

　　D.各事業(yè)部的風險官和風險管理團隊接受首席風險官的垂直管理

　　6.“三道防線”是指在銀行內部構造出三個對風險管理承擔不同職責的團隊或管理部門，相互之間協(xié)調配合，分工協(xié)作，并通過獨立、有效地監(jiān)控，提高主體的風險管理有效性。其中，第一道防線是指(　　)。

　　A.風險管理部門

　　B.業(yè)務條線部門

　　C.合規(guī)部門

　　D.內部審計

　　7.(　　)是確定、溝通和監(jiān)控風險偏好的總體方法，包括政策、流程、控制環(huán)節(jié)和制度。

　　A.風險偏好聲明

　　B.風險文化

　　C.風險偏好維度

　　D.風險偏好框架

　　8.風險偏好指標選取需要體現(xiàn)(　　)。

　　A.全面性和重要性

　　B.全面性和穩(wěn)定性

　　C.重要性和合規(guī)性

　　D.合規(guī)性和穩(wěn)定性

　　9.績效考評應堅持的原則是(　　)。

　　A.綜合平衡

　　B.激勵性

　　C.可靠性

　　D.安全與收益平衡

　　10.下列屬于信用風險限額指標的是(　　)。

　　A.產(chǎn)品或組合敞口限額

　　B.單一客戶貸款集中度限額

　　C.敏感度限額

　　D.止損限額

　　11.下列不屬于風險限額管理環(huán)節(jié)的是(　　)。

　　A.風險限額預測

　　B.風險限額設定

　　C.風險限額監(jiān)測

　　D.風險限額控制

　　12.風險監(jiān)測是一個(　　)的過程。

　　A.動態(tài)、連續(xù)

　　B.靜態(tài)、連續(xù)

　　C.動態(tài)、間斷

　　D.靜態(tài)、間斷

　　13.下列屬于企業(yè)級風險管理信息系統(tǒng)的特點的是(　　)。

　　A.多向交互式、智能化

　　B.多向交互式、系統(tǒng)化

　　C.單向式、智能化

　　D.單向式、系統(tǒng)化

　　14.下列不屬于外部數(shù)據(jù)的是(　　)。

　　A.通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應商所獲得的數(shù)據(jù)

　　B.從各個業(yè)務系統(tǒng)中抽取的、與風險管理相關的數(shù)據(jù)信息

　　C.從稅務、海關、公共服務提供部門獲得的數(shù)據(jù)

　　D.從征信系統(tǒng)獲得的數(shù)據(jù)

　　15.下列屬于內部控制第二類目標的是(　　)。

　　A.編制可靠的公開發(fā)布的財務報表

　　B.涉及對于企業(yè)所適用的法律及法規(guī)的遵循

　　C.業(yè)績和盈利目標

　　D.資源的安全性

　　16.(　　)是一種顧問及其相關的客戶服務。

　　A.確認服務

　　B.客戶服務

　　C.咨詢服務

　　D.信息服務

　　17.下列關于有效的風險偏好聲明原則的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.能夠通過情景分析和壓力測試，確保銀行理解什么事件可能會使銀行超出風險偏好

　　B.定性陳述要清晰闡明接受或規(guī)避某類風險的誘因.確定某種形式的界限或指標以便監(jiān)測這類風險

　　C.應為每類實質性風險和總體風險確定能夠接受的平均風險水平

　　D.與銀行長短期戰(zhàn)略規(guī)劃、資本規(guī)劃、財務規(guī)劃、薪酬機制相關聯(lián)

　　18.關于在風險偏好設置與實施過程中應注意的事項，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.充分考慮利益相關者的期望

　　B.將風險偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃有機結合

　　C.持續(xù)地監(jiān)測與報告

　　D.機構應當加強關于風險偏好框架的內部交流與培訓，且高管層不得參加

　　19.下列有關風險文化的說法，不正確的是(　　)。

　　A.薪酬機制應堅持“薪酬水平與風險成本調整后的經(jīng)營業(yè)績相適應”“短期激勵和長期激勵相協(xié)調”的原則

　　B.在規(guī)定期限內高管人員和相關員工職責內的風險損失暴露，商業(yè)銀行無權將相應期限內發(fā)放的績效薪酬全部追回

　　C.績效考評應堅持“綜合平衡”的原則

　　D.在考評指標上，銀監(jiān)會強調必須包括風險管理類指標

　　20.下列有關風險控制與緩釋流程的說法，有誤的是(　　)。

　　A.風險控制/緩釋策略應與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標保持一致

　　B.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　C.常用的事后控制方法有限額管理、風險定價和制定應急預案

　　D.能夠發(fā)現(xiàn)風險管理中存在的問題，并重新完善風險管理程序

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