文/張?jiān)手?中國(guó)光大銀行阜陽(yáng)分行副行長(zhǎng)，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專家組成員

　　載于《中國(guó)銀行業(yè)》雜志2016年第2期

　　2015年11月1日，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)在全國(guó)組織了銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試“銀行管理”專業(yè)類別初級(jí)考試的首次考試，標(biāo)志著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)考試環(huán)節(jié)的工作開始駛?cè)肟茖W(xué)化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、統(tǒng)一化軌道。由于考試將與各級(jí)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)的高管任職資格考試掛鉤、考試結(jié)果作為高管任職資格核準(zhǔn)時(shí)的重要參考，因而受到銀行業(yè)從業(yè)者的普遍關(guān)注。為回應(yīng)關(guān)注，現(xiàn)就該類考試的大綱和教材的學(xué)習(xí)問(wèn)題，對(duì)考生提一些建議以供參考。

　　充分理解考試設(shè)立的目的和意義

　　理解考試目的及意義不僅有助于考生對(duì)該考試有正確的認(rèn)識(shí)，也有助于了解考題設(shè)計(jì)的方法和思路。

　　首先，考試設(shè)立的背景是為落實(shí)國(guó)務(wù)院簡(jiǎn)政放權(quán)的需要。此前銀監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)在高管任職資格管理中，對(duì)任職資格考試的測(cè)查標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)施方式不一，且多在任職機(jī)構(gòu)提出市場(chǎng)準(zhǔn)入申請(qǐng)之后，因此，考試成績(jī)不合格的擬任人面臨著任職資格被否決、否決后商業(yè)銀行需要另行選人和重新提出新的市場(chǎng)準(zhǔn)入申請(qǐng)等棘手問(wèn)題。為落實(shí)國(guó)務(wù)院簡(jiǎn)政放權(quán)要求，銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作實(shí)施細(xì)則(試行)的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2015〕47號(hào))規(guī)范和調(diào)整了任職資格審核的“考試、考核與考察”程序，明確擬任人應(yīng)根據(jù)有關(guān)要求參加“銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試”中“銀行管理”科目相應(yīng)類別的考試，成績(jī)合格并取得該科目的國(guó)家職業(yè)資格證書后即視為參加并通過(guò)任職資格考試，這將有助于解決這個(gè)問(wèn)題。

　　其次，考試的設(shè)立也有助于銀行業(yè)防范和減少合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》將是否具備“擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力”作為擔(dān)任董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有的基本條件之一。銀監(jiān)會(huì)也一直秉承著“管法人、管內(nèi)控、管高管和提高透明度”的監(jiān)管理念，并強(qiáng)調(diào)“合規(guī)從高層做起”�！盁o(wú)知者無(wú)畏”，因此銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高管必須要先“懂規(guī)矩”，對(duì)監(jiān)管規(guī)則要有敬畏感。任職資格考試工作的“四化”，將促使他們真正“坐下來(lái)學(xué)習(xí)、進(jìn)考場(chǎng)考試、持證書申請(qǐng)”，為日后履職盡職、規(guī)范經(jīng)營(yíng)、防范違法違規(guī)行為和防控大案要案發(fā)生奠定基礎(chǔ)。

　　認(rèn)真研學(xué)考試大綱、輔導(dǎo)書籍和法規(guī)清單

　　銀行業(yè)是經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多，經(jīng)營(yíng)規(guī)則龐雜且更新快。目前，涉及銀行業(yè)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件等，數(shù)量近千件。商業(yè)銀行及其工作人員不遵循這些規(guī)率制度，就意味著可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失。由于初級(jí)考試定位為銀行業(yè)基層經(jīng)營(yíng)管理人員(主要是支行行長(zhǎng))，本著“干什么、知什么、考什么”的原則，測(cè)查其經(jīng)營(yíng)管理知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，其中，突出考察期對(duì)行為監(jiān)管規(guī)則的了解和理解，包括業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)則、合規(guī)管理意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)和內(nèi)部控制能力等。

　　為此，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織專家研究出臺(tái)了考試大綱，出版了輔導(dǎo)書籍，梳理了法規(guī)清單。建議考生學(xué)習(xí)時(shí)：首先對(duì)照考試大綱進(jìn)行學(xué)習(xí)，并通過(guò)輔導(dǎo)書熟悉掌握相關(guān)知識(shí)點(diǎn);其次，還應(yīng)對(duì)照法規(guī)清單學(xué)習(xí)，熟悉和掌握重點(diǎn)法條。梳理后的法規(guī)已分別標(biāo)注為重點(diǎn)掌握和一般掌握。

　　注重理解、記憶和融會(huì)貫通

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　　在學(xué)習(xí)中舉一反三預(yù)判出題方向

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　　聯(lián)系業(yè)務(wù)實(shí)踐去做題

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　　沉著應(yīng)考不驚慌

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　　了解更多內(nèi)容詳見《中國(guó)銀行業(yè)》雜志2016年第2期。

　　(作者張?jiān)手蚁抵袊?guó)光大銀行(601818,股吧)阜陽(yáng)分行副行長(zhǎng)，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專家組成員)

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