五、證券投資者保護基金制度

　　(一)證券投資者保護基金

　　2005年6月30日，經(jīng)國務院批準，中國證監(jiān)會、財政部、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布了《證券投資者保護基金管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)，設立證券投資者保護基金(以下簡稱“保護基金”)。證券投資者保護基金是指按照《管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。

　　保護基金的主要用途是證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。

　　1.來源。

　　(1)上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金。

　　(2)所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金，經(jīng)營管理和運作水平較差、風險較高的證券公司，應當按較高比例繳納基金;各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據(jù)證券公司風險狀況確定后，報中國證監(jiān)會批準，并按年進行調整;證券公司繳納的基金在其營業(yè)成本中列支。

　　(3)發(fā)行股票、可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入。

　　(4)依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。

　　(5)國內外機構、組織及個人的捐贈。

　　(6)其他合法收入。

　　2.使用

　　(1)證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，依照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付;

　　(2)國務院批準的其他用途。

　　為處置證券公司風險需要動用保護基金的，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司的風險狀況制訂風險處置方案，保護基金公司制訂保護基金使用方案，報經(jīng)國務院批準后，由保護基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜。

　　3.監(jiān)督管理

　　保護基金公司應依法合規(guī)運作，按照安全、穩(wěn)健的原則運用基金資產(chǎn)，并接受中國證監(jiān)會等相關部委的監(jiān)督�；鸬馁Y金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券(包括中央銀行票據(jù))和中央級金融機構發(fā)行的金融債券以及國務院批準的其他資金運用形式。

　　例8-6(2012年3月考題·多選題)

　　《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)應當運用于下列(　　)投資活動。

　　A.已上市股票

　　B.承銷證券

　　C.已上市交易的債券

　　D.向他人貸款或者提供擔保

　　【參考答案】AC

　　【解析】基金管理人應當運用基金財產(chǎn)從事如下交易：第一，上市交易的股票、債券;第二，國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種。保護基金公司應建立科學的業(yè)績考評制度和信息報告制度，報送中國證監(jiān)會、財政部、中國人民銀行。保護基金公司對證券公司、托管清算機構使用基金的情況，可進行檢查或委托專項審計。

　　中國證監(jiān)會負責監(jiān)督證券公司按期足額繳納基金及向保護基金公司報送財務、業(yè)務等經(jīng)營管理信息和資料。對挪用、侵占或騙取基金的違法行為，依法嚴厲打擊;對有關人員的失職行為，依法追究其責任;涉嫌犯罪的，移送司法機關依法追究其刑事責任。

　　(二)證券投資者保護基金公司

　　1.設立的意義

　　保護基金公司的設立，一是可以在證券公司出現(xiàn)關閉、破產(chǎn)等重大風險時依據(jù)國家政策規(guī)范地保護投資者權益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護;二是有助于穩(wěn)定和增強投資者對我國金融體系的信心，有助于防止證券公司個案風險的傳遞和擴散;三是對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機構等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補充，將在監(jiān)測證券公司風險、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風險方面發(fā)揮重要作用;四是有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制。證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。

　　2.職責

　　(1)籌集、管理和運作基金。

　　(2)監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作。

　　(3)證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。

　　(4)組織、參與被撤銷、關閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。

　　(5)管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權益。

　　(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議;對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關部門建立糾正機制。

　　(7)國務院批準的其他職責。

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