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第六章　基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

　　掌握基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的內(nèi)容;;掌握對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范

　　第一節(jié)　基金營(yíng)銷(xiāo)概述

　　一、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的含義與特征

　　(一)基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的含義：不能簡(jiǎn)單等同于推銷(xiāo)、銷(xiāo)售或者促銷(xiāo)。是從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。

　　(二)基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特點(diǎn)(考點(diǎn))

　　1.規(guī)范性;2.服務(wù)性;　3.專(zhuān)業(yè)性;　4.持續(xù)性;　5.適用性。

　　二、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的主要內(nèi)容

　　(一)目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定

　　(二)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析

　　1.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)本身的情況;2.影響投資者決策的因素;3.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)的監(jiān)管。

　　(三)營(yíng)銷(xiāo)組合的設(shè)計(jì)

　　1.產(chǎn)品(Product);　2.費(fèi)率(Price);3.渠道(Place)　4.促銷(xiāo)(Promotion)。

　　(四)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的管理

　　1.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析;2.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃;3.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施(DID);4.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制。

　　第二節(jié)　基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)與定價(jià)

　　基金產(chǎn)品是基金營(yíng)銷(xiāo)管理的客體，產(chǎn)品本身是否適合基金投資者的需要在很大程度上決定了營(yíng)銷(xiāo)的效果。

　　一、基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路與流程

　　首先，要確定目標(biāo)客戶，了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好。要細(xì)分，有針對(duì)性。確定目標(biāo)客戶是基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的起點(diǎn);

　　其次，要選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合;第三，要考慮法律法規(guī)的約束;

　　第四，基金管理人自身的管理水平。　圖6-1

　　二、基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的法律要求七條

　　三、基金產(chǎn)品線的布置

　　基金產(chǎn)品線指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。

　　從三方面考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵：

　　1.產(chǎn)品線的長(zhǎng)度，基金產(chǎn)品總數(shù);　2.寬度：大類(lèi);　3.深度：大類(lèi)下的更細(xì)化的子類(lèi)基金。

　　基金產(chǎn)品線類(lèi)型：　水平式、垂直式、綜合式。

　　四、定價(jià)管理

　　認(rèn)購(gòu)費(fèi)率，申購(gòu)費(fèi)率，贖回費(fèi)率，管理費(fèi)率和托管費(fèi)率。

　　定價(jià)首要考慮要素是基金產(chǎn)品類(lèi)型。股票基金，混合基金，債券基金，貨幣市場(chǎng)基金，各項(xiàng)基金費(fèi)率遞減;

　　第二，市場(chǎng)環(huán)境。市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越是激烈，基金費(fèi)率越低;第三，客戶特性�？蛻粢�(guī)模大，有優(yōu)惠;

　　第四，渠道特性。直銷(xiāo)的產(chǎn)品費(fèi)率更低。

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