知識要求：

　　掌握：

　　一、證券投資基金的概念與特點(diǎn)

　　概念：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，有基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

　　特點(diǎn)：(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

　　(5)獨(dú)立托管、保障安全

　　例題：證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的()投資方式。

　　A.集資

　　B.合資

　　C.聯(lián)合

　　D.合作

　　例題：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)，這體現(xiàn)了證券投資基金()的特點(diǎn)。

　　A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

　　D.獨(dú)立托管、保障安全

　　二、契約型基金與公司型基金的概念與區(qū)別

　　證券投資基金依據(jù)法律形式分為契約型基金和公司型基金。

　　契約型基金和公司型基金的區(qū)別：

　　(1)法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格。

　　(2)投資者的地位不同。契約型基金相比公司型基金賦予基金持有者的權(quán)利較小。

　　(3)基金的營運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同;公司型基金依據(jù)基金公司章程。

　　例題：()依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任。

　　A.開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.公司型基金

　　D.契約型基金

　　例題：()與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利()

　　A.相對較大

　　B.相對較小

　　C.相同

　　D.無法比較

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