第二章 證券投資基金的類型

　　大綱：了解證券投資基金分類的意義，掌握各類基金的基本特征及其區(qū)別。了解股票基金在投資組合中的作用，掌握股票基金與股票的區(qū)別，熟悉股票基金的分類，了解股票基金的投資風(fēng)險，掌握股票基金的分析方法。

　　了解債券基金在投資組合中的作用，掌握債券基金與債券的區(qū)別，熟悉債券基金的類型，了解債券基金的投資風(fēng)險，掌握債券基金的分析方法。

　　了解貨幣市場基金在投資組合中的作用，了解貨幣市場工具與貨幣市場基金的投資對象，了解貨幣市場基金的投資風(fēng)險，掌握貨幣市場基金的分析方法。

　　了解混合基金在投資組合中的作用，了解混合基金的類型，了解混合基金的投資風(fēng)險。

　　了解保本基金的特點，掌握保本基金的保本策略，了解保本基金的類型，了解保本基金的投資風(fēng)險，掌握保本基金的分析方法。

　　掌握ETF的特點、套利原理，了解ETF的類型，了解ETF的投資風(fēng)險及其分析方法。了解QDII基金在投資組合中的作用，了解QDII的投資對象，了解QDII基金的投資風(fēng)險。

　　本章共有7節(jié)內(nèi)容。

　　第一節(jié) 證券投資基金分類概述

　　一、證券投資基金分類的意義。

　　1、 對投資者來說，科學(xué)的分類有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識與風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。

　　2、 對基金管理公司來說，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。

　　3、 對基金研究評價機構(gòu)來說，基金的分類則是進(jìn)行基金評價的基礎(chǔ)。

　　4、 對監(jiān)管部門來說，有利于實施有效的分類監(jiān)管。

　　二、基金分類的困難

　　2004年7月1日《證券投資基金運作管理辦法》中，首次將我國的基金的類別分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金等基本類型。