三、證券經(jīng)紀業(yè)務風險的防范

　　(一)合規(guī)風險的防范

　　1.證券公司要加強合規(guī)文化建設，從高級管理人員到普通員工都要增強法治觀念和合規(guī)意識。

　　2.要建立健全各項規(guī)章制度，嚴格按經(jīng)紀業(yè)務內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機制和制度。

　　3.對客戶交易結算資金實行第三方存管，對經(jīng)紀業(yè)務各環(huán)節(jié)實行集中統(tǒng)一管理，對風險程度和重要性不同的業(yè)務，實行實時復核、分級審批。

　　4.強化崗位制約和監(jiān)督，主要部門和崗位相互分離。

　　(二)管理風險的防范

　　1.加強經(jīng)紀業(yè)務營銷管理。

　　2.嚴格執(zhí)行經(jīng)紀業(yè)務操作流程。

　　3.建立經(jīng)紀業(yè)務營銷和賬戶管理操作信息系統(tǒng)。

　　4.加強員工培訓，提高員工素質。

　　5.建立客戶投訴處理及責任追究機制。

　　6.建立經(jīng)紀業(yè)務檢查稽核制度。

　　(三)技術風險的防范

　　1.證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設和管理，應符合中國證券業(yè)協(xié)會制定的《證券營業(yè)部信息技術指引》的有關要求。這是防范技術風險的重要基礎和根本保障。(新增)

　　2.建立完善的信息技術系統(tǒng)及相應的容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)。

　　3.制定并嚴格執(zhí)行信息系統(tǒng)運行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務應急處理預案;做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護保養(yǎng)，定期按應急處理預案進行演練。

　　【例1】(判斷題)對證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中的違法違規(guī)行為，按照有關法律法規(guī)和公司有關制度的規(guī)定，追究其責任，屬于合規(guī)風險的防范措施。(　)

　　答案：錯

　　【例2】合規(guī)風險的防范措施有(　)。

　　A.建立健全各項規(guī)章制度

　　B.建立經(jīng)紀業(yè)務檢查稽核制度

　　C.對客戶交易結算資金實行第三方存管

　　D.強化崗位制約和監(jiān)督

　　答案：ACD

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