第七章 融資融券業(yè)務(wù)

　　知識點(diǎn)701(P218-220)：融資融券業(yè)務(wù)。

　　融資融券是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。

　　證券公司經(jīng)營融資融券應(yīng)具備：(答案一目了然)。

　　目前開展融資融券試點(diǎn)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資融券，也不得提供相關(guān)便利和服務(wù)。

　　□證券公司申請融資融券試點(diǎn)應(yīng)具備：

　　1、經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且未創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司。

　　2、健全的各項(xiàng)制度。

　　3、公司高級管理人員近2年無違規(guī)情形。

　　4、近2年風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，近6個(gè)月凈資本均在12億元以上

　　5、第三方存管

　　6、已完成交易、清算等的集中管理，不規(guī)范賬戶已集中監(jiān)控。

　　7、具備開展試點(diǎn)的人員、技術(shù)等條件。

　　□證券公司申請?jiān)摌I(yè)務(wù)應(yīng)提交材料：(1)試點(diǎn)申請書(2)股東會(huì)的決議(3)試點(diǎn)實(shí)施方案(4)三方存管方案情況說明(5)負(fù)責(zé)人員的名冊及資格證明文件

　　公司法定代表和業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人在申請書上簽字，對申請材料的真實(shí)性負(fù)法律責(zé)任。

　　獲批后，公司向公司登記機(jī)關(guān)申請業(yè)務(wù)范圍的變更登記，向證監(jiān)會(huì)申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。

　　□正式開展前還應(yīng)向交易所申請融資融券交易權(quán)限，并提交文件：(1)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準(zhǔn)文件。(2)試點(diǎn)實(shí)施方案、內(nèi)部管理制度文件。(3)負(fù)責(zé)人員名單及聯(lián)絡(luò)方式

　　知識點(diǎn)702(P220-222)：融資融券業(yè)務(wù)的基本原則。

　　□基本原則包括：

　　1、合法合規(guī)原則。證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或依法籌集的資金;向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或依法取得處分權(quán)的證券。

　　2、集中管理原則。業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于證券公司總部。原則上按“董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)”的構(gòu)架運(yùn)行。董事會(huì)負(fù)責(zé)：基本管理制度，部門設(shè)置及職責(zé)、業(yè)務(wù)總規(guī)模;業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)：業(yè)務(wù)操作流程、分支機(jī)構(gòu)選擇、授信額度等;業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)：具體管理和運(yùn)作，確定對具體客戶的授信額度(非業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)職責(zé))，對分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核。禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資融券，自行決定授信、保證金收取等總部決定事項(xiàng)。

　　3、獨(dú)立運(yùn)行原則。業(yè)務(wù)、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨(dú)立運(yùn)行。

　　4、崗位分離原則。