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　　1、資產證券化自20世紀70年代在美國問世以后，短短三十余年的時間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產證券化能夠為參與各方帶來好處。從投資者的角度而言，資產證券化的好處不包括()。

　　A.增加收入來源

　　B.提供多樣化的投資品種

　　C.提供更多的合規(guī)投資

　　D.降低資本要求，擴大投資規(guī)模

　　參考答案：A

　　參考解析：從投資者的角度而言，資產證券化的好處包括：提供多樣化的投資品種;提供更多的合規(guī)投資;降低資本要求，擴大投資規(guī)模。

　　2、關于證券經(jīng)紀業(yè)務的表述正確的是( )。

　　A.不可以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務

　　B.經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

　　C.經(jīng)紀關系的建立形成實質上的委托關系

　　D.我國證券公司從事的證券經(jīng)紀業(yè)務以證券公司的柜臺代理買賣證券業(yè)務為主

　　參考答案：B

　　參考解析：我國證券公司從事的證券經(jīng)紀業(yè)務以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務為主。在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。經(jīng)紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。

　　3、個人利用企業(yè)或金融機構提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費為目的而進行的資金融通，是融資方式中的( )。

　　A.銀行信用融資

　　B.消費信用融資

　　C.租賃融資

　　D.商業(yè)信用融資

　　參考答案：B

　　參考解析：消費信用融資是個人利用企業(yè)或金融機構提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費為目的而進行的資金融通。

　　4、W銀行的財務總監(jiān)在審核W銀行的年末財務報表時，全部負債業(yè)務總額為30億元，以下( )情況應引起他的特別注意。

　　A.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為15億元

　　B.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元

　　C.資產負債表顯示，存款負債為20億元

　　D.資產負債表顯示，存款負債為25億元

　　參考答案：A

　　參考解析：負債業(yè)務是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務，是商業(yè)銀行資產業(yè)務和其他業(yè)務營運的起點和基礎，包括自有資金、存款負債和借款負債。一般自有資金(包括股本金、儲備資金和未分配利潤)所占比重很小，為全部負債業(yè)務總額的10%左右，存款是銀行負債最重要的業(yè)務，一般占到負債總額對的70%以上。題目中A選項自有資金占到50%，屬于應引起注意的情況。

　　5、張某購入A公司32%的股份，他具有的權利包括( )。

　　①獲得資產收益

　�、趯ω敭a直接支配

　　③公司破產優(yōu)先清償

　�、苓x擇公司管理者

　　⑤對公司重大事項進行決策

　　A.①④⑤

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.③④⑤

　　參考答案：A

　　參考解析：股東權利，主要包括資產收益、重大決策、選擇管理者等權利，對財產直接支配是物權證券的特征，要求公司破產優(yōu)先清償是債權人的權利。

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