(51) 下列不屬于基金持有人基本權(quán)利的是( )。

　　A: 對(duì)基金收益的享有權(quán)

　　B: 對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　C: 基金資產(chǎn)的管理權(quán)

　　D: 在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)

　　答案:C

　　解析:

　　基金份額持有人的基本權(quán)利包括對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)。

　　(52) 中國(guó)債券市場(chǎng)首次引入的外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體是( )。

　　A: 德意志銀行、國(guó)際金融公司

　　B: 國(guó)際金融公司、亞洲開發(fā)銀行

　　C: 亞洲開發(fā)銀行、英格蘭銀行

　　D: 英格蘭銀行、亞洲開發(fā)銀行

　　答案:B

　　解析: 2005

　　年10月，中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)國(guó)際金融公司和亞洲開發(fā)銀行在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元。這是中國(guó)債券市場(chǎng)首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，是中國(guó)債券市場(chǎng)對(duì)外開放的重要舉措和有益嘗試。

　　(53)根據(jù)規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用的，投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場(chǎng)基金等資產(chǎn)的賬面余額，合計(jì)不低于本公司上季末總資產(chǎn)的( )。

　　A: 12%

　　B: 10%

　　C: 7%

　　D: 5%

　　答案:D

　　解析: 2010

　　年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合下列比例要求：投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場(chǎng)基金等資產(chǎn)的賬面余額，合計(jì)不低于本公司上季末總資產(chǎn)的5%。

　　(54) 投資者委托證券交易時(shí)需支付的傭金不包括( )。

　　A: 變更股權(quán)登記費(fèi)

　　B: 證券公司經(jīng)紀(jì)傭金

　　C: 證券交易所手續(xù)費(fèi)

　　D: 證券交易監(jiān)管費(fèi)

　　答案:A

　　解析: 傭金是由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。

　　(55) 下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資范圍的說法，不正確的是( )。

　　A: 企業(yè)年金財(cái)產(chǎn)不得購(gòu)買投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品

　　B: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資債券回購(gòu)

　　C: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債

　　D: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資

　　答案:A

　　解析:

　　企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

　　(56) 《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起( )

　　個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 6

　　答案:C

　　解析:

　　《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。故選C。

　　(57) 企業(yè)短期融資券注冊(cè)會(huì)議原則上( )召開一次，由5名注冊(cè)委員會(huì)委員參加。

　　A: 每周

　　B: 每月

　　C: 每季度

　　D: 每年

　　答案:A

　　解析: 企業(yè)短期融資券注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開一次，由5名注冊(cè)委員會(huì)委員參加。

　　(58)宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

　　A: 累積性

　　B: 隱藏性

　　C: 或然性

　　D: 潛在性

　　答案:A

　　解析:

　　宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

　　(59) 下列不屬于債券基本性質(zhì)的是( )。

　　A: 債券屬于有價(jià)證券

　　B: 債券是一種虛擬資本

　　C: 債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　D: 發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

　　答案:D

　　解析:

　　債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價(jià)證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。故選D。

　　(60) 遠(yuǎn)期外匯合約屬于( )。

　　A: 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　B: 貨幣衍生工具

　　C: 利率衍生工具

　　D: 信用衍生工具

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。

　　(61) 既是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是( )。

　　A: 會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　B: 證券公司

　　C: 資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所

　　D: 投資咨詢公司

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，它是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);同時(shí)證券公司也是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者。

　　(62) 從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要有( )名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，需有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。

　　(63) 證券公司對(duì)公司合規(guī)管理有效性的綜合評(píng)估，每年不得少于( )次。

　　A: 一

　　B: 二

　　C: 三

　　D: 四

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要，組織內(nèi)部有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門或者委托外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)解決合規(guī)管理中存在的問題。對(duì)公司合規(guī)管理有效性的全面評(píng)估，每年不得少于1次。

　　(64) 下列不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是( )。

　　A: 基金是將零散的資金匯集起來

　　B: 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益

　　C: 基金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度

　　D: 基本限額都極低，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購(gòu)買數(shù)量

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合投資�；�金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值。②分散風(fēng)險(xiǎn)。以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金的另一大特點(diǎn)。③專業(yè)理財(cái)。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能�；�金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員運(yùn)用各種技術(shù)手段收集、分析各種信息資料，預(yù)測(cè)金融市場(chǎng)上各個(gè)品種的價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)，制訂投資策略和投資組合方案，從而可避免投資決策失誤，提高投資收益。

　　(65) 下列不屬于社會(huì)公益基金的是( )。

　　A: 教育發(fā)展基金

　　B: 養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

　　C: 福利基金

　　D: 文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金

　　答案:B

　　解析:

　　社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。選項(xiàng)8屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金。

　　(66) 股東大會(huì)召開前( )日內(nèi)，不得進(jìn)行轉(zhuǎn)讓股東名冊(cè)的變更登記。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　股東大會(huì)召開前20日內(nèi)或者公司決定分配股利的基準(zhǔn)日前5日內(nèi)，不得進(jìn)行股東名冊(cè)的變更登記。但是，法律對(duì)上市公司股東名冊(cè)變更登記另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　(67) 選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂( )條件。

　　A: 破產(chǎn)隔離

　　B: 破產(chǎn)保護(hù)

　　C: 財(cái)產(chǎn)保護(hù)

　　D: 財(cái)產(chǎn)隔離

　　答案:A

　　解析:

　　選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對(duì)其不產(chǎn)生影響。

　　(68) 下列不屬于證券投資基金稱謂的是( )。

　　A: 共同基金

　　B: 單位信托基金

　　C: 證券投資信托基金

　　D: 金融產(chǎn)品

　　答案:D

　　解析:

　　世界上不同國(guó)家和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國(guó)被稱為共同基金，在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國(guó)家被稱為集合投資基金或集合投資計(jì)劃，在日本和中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為證券投資信托基金。

　　(69)公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 60%

　　答案:D

　　解析:

　　公開發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的60%。

　　(70) ( )年，國(guó)務(wù)院決定在規(guī)�？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。

　　A: 2006

　　B: 2007

　　C: 2008

　　D: 2009

　　答案:D

　　解析: 2009

　　年，為應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，增強(qiáng)地方安排配套資金和擴(kuò)大政府投資的能力，根據(jù)《預(yù)算法》特別條款規(guī)定，國(guó)務(wù)院決定，在規(guī)�？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。

　　(71) ( )對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小微企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。

　　A: 銀監(jiān)會(huì)

　　B: 中央人民銀行

　　C: 證監(jiān)會(huì)

　　D: 保監(jiān)會(huì)

　　答案:A

　　解析:

　　銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管發(fā)債募集資金的流向，確保資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。

　　(72) ( )一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢(shì)的主要指標(biāo)。

　　A: 恒生指數(shù)

　　B: 恒生綜合指數(shù)系列

　　C: 恒生流通綜合指數(shù)系列

　　D: 恒生流通精選指數(shù)系列

　　答案:A

　　解析:

　　由于恒生指數(shù)具有基期選擇恰當(dāng)、成分股代表性強(qiáng)、計(jì)算頻率高、指數(shù)連續(xù)性好等特點(diǎn)，因此，一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢(shì)的主要指標(biāo)。

　　(73) 注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬元的證券公司不可以從事的業(yè)務(wù)種類是( )。

　　A: 證券投資咨詢

　　B: 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

　　C: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　D: 證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　(74) 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照( )計(jì)算。

　　A: 歷史價(jià)值

　　B: 公允價(jià)值

　　C: 市場(chǎng)價(jià)值

　　D: 賬面價(jià)值

　　答案:B

　　解析:

　　每個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個(gè)投資管理人管理，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算。

　　(75)一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場(chǎng)的過渡性的制度是( )。

　　A: 主權(quán)財(cái)富基金

　　B: QFII制度

　　C: QDII制度

　　D: 金融租賃公司

　　答案:B

　　解析: QFII

　　制度是一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度。

　　(76) 證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)客戶的證件和委托單審查的目的不包括( )。

　　A: 維護(hù)交易的合法性

　　B: 保證相關(guān)資料的同一性

　　C: 提高成交的準(zhǔn)確率

　　D: 避免造成不必要的糾紛

　　答案:B

　　解析:

　　證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)客戶的證件和委托單審查是為了維護(hù)交易的合法性，提高成交的準(zhǔn)確率，避免造成不必要的糾紛。

　　(77) 下列屬于我國(guó)混合資本債券基本特征的是( )。

　　A:期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)

　　B: 混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息

　　C:當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于股權(quán)資本之后、先于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)

　　D:混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息

　　答案:C

　　解析:

　　我國(guó)的混合資本債券具有4個(gè)基本特征：①期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。②混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時(shí)出現(xiàn)以下情況：最近一期經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表中盈余公積與未分配利潤(rùn)之和為負(fù)，且最近12個(gè)月內(nèi)未向普通股股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息在不滿足延期支付利息的條件時(shí)，發(fā)行人應(yīng)立即支付欠息及欠息產(chǎn)生的復(fù)利。③當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、先于股權(quán)資本。④混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)，或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。

　　(78) 根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為( )。

　　A: 貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券

　　B: 實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　C: 公募債券、私募債券

　　D: 有擔(dān)保債券、無擔(dān)保債券

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券3類。

　　(79) 取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后( )日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。

　　A: 5

　　B: 7

　　C: 10

　　D: 15

　　答案:C

　　解析:

　　取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后10日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。

　　(80)我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在( )年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:B

　　解析:

　　我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　(81) 契約性基金起源于( )。

　　A: 日本

　　B: 中國(guó)

　　C: 美國(guó)

　　D: 英國(guó)

　　答案:D

　　解析:

　　契約型基金起源于英國(guó)，后來在中國(guó)香港、新加坡、印度尼西亞等國(guó)家和地區(qū)十分流行。

　　(82) 下列不屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄的內(nèi)容的是( )。

　　A: 基本信息

　　B: 獎(jiǎng)勵(lì)信息

　　C: 警示信息

　　D: 收入情況信息

　　答案:D

　　解析:

　　證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄的內(nèi)容包括：基本信息、獎(jiǎng)勵(lì)信息、警示信息、處罰處分信息。

　　(83) ( )是指通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

　　A: 風(fēng)險(xiǎn)分散

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　答案:B

　　解析:

　　風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

　　(84)經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，于2004年8月在系統(tǒng)內(nèi)全面部署和啟動(dòng)了對(duì)證券公司的綜合治理工作，經(jīng)過3年的綜合治理，主要取得的成果不包括( )。

　　A: 建立了證券公司市場(chǎng)退出和投資者保護(hù)的長(zhǎng)效機(jī)制

　　B:證券公司歷史遺留風(fēng)險(xiǎn)徹底化解，財(cái)務(wù)狀況顯著改善，合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力明顯增強(qiáng)

　　C:證券公司監(jiān)管法規(guī)制度逐步完善，基礎(chǔ)性制度的改革取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，日常監(jiān)管、市場(chǎng)退出和投資者保護(hù)的長(zhǎng)效機(jī)制初步形成

　　D: 監(jiān)管隊(duì)伍得到了全面鍛煉，監(jiān)管的有效性、針對(duì)性明顯增強(qiáng)，監(jiān)管權(quán)威大大提高

　　答案:A

　　解析:

　　經(jīng)過3年的綜合治理，主要取得了3大成果：①證券公司歷史遺留風(fēng)險(xiǎn)徹底化解，財(cái)務(wù)狀況顯著改善，合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力明顯增強(qiáng);②證券公司監(jiān)管法規(guī)制度逐步完善，基礎(chǔ)性制度的改革取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，日常監(jiān)管、市場(chǎng)退出和投資者保護(hù)的長(zhǎng)效機(jī)制初步形成;③監(jiān)管隊(duì)伍得到了全面鍛煉，監(jiān)管的有效性、針對(duì)性明顯增強(qiáng)，監(jiān)管權(quán)威大大提高。

　　(85) ( )是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門。

　　A: 證監(jiān)會(huì)

　　B: 保監(jiān)會(huì)

　　C: 銀監(jiān)會(huì)

　　D: 證券交易所

　　答案:A

　　解析:

　　中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”)是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門，按照國(guó)務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照相關(guān)法律、法規(guī)對(duì)全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。

　　(86) 滬股通試點(diǎn)初期的股票范圍不包括( )。

　　A: 上證A股

　　B: 上證180指數(shù)

　　C: 上證380指數(shù)的成份股

　　D: 上海證券交易所上市的A+H股公司股票

　　答案:A

　　解析:

　　試點(diǎn)初期，滬股通的股票范圍是上證180指數(shù)、上證380指數(shù)的成份股，以及上海證券交易所上市的A+H股公司股票。

　　(87) 記名股票的特點(diǎn)不包括( )。

　　A: 股東權(quán)利歸屬于記名股東

　　B: 可以一次或分次繳納出資

　　C: 安全性較差

　　D: 轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制

　　答案:C

　　解析: 安全性較差是無記名股票的特點(diǎn)。故選C。

　　(88) 金融市場(chǎng)按照( )劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。

　　A: 金融市場(chǎng)構(gòu)成要素

　　B: 金融工具發(fā)行和流通特征

　　C: 金融市場(chǎng)交易標(biāo)的物

　　D: 金融交易是否存在固定的場(chǎng)所

　　答案:C

　　解析:

　　金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。

　　(89) 在試點(diǎn)發(fā)展階段，監(jiān)管部門首先在基金管理公司和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的( )。

　　A: 審批制

　　B: 核準(zhǔn)制

　　C: 申報(bào)制

　　D: 準(zhǔn)人制

　　答案:A

　　解析:

　　在試點(diǎn)發(fā)展階段，為確保試點(diǎn)的成功，監(jiān)管部門首先在基金管理公司和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的審批制。

　　(90) 回購(gòu)交易通常在( )交易中運(yùn)用。

　　A: 遠(yuǎn)期

　　B: 現(xiàn)貨

　　C: 債券

　　D: 股票

　　答案:C

　　解析:

　　回購(gòu)交易更多的具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。

　　(91) 下列不屬于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)自律管理職責(zé)的是( )。

　　A: 組織證券從業(yè)人員水平考試

　　B: 推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)

　　C: 推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，開展行業(yè)誠(chéng)信評(píng)價(jià)

　　D: 負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)

　　答案:D

　　解析:

　　根據(jù)2011年6月24日中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)第5次會(huì)員大會(huì)審議通過的《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責(zé)：①推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，開展行業(yè)誠(chéng)信評(píng)價(jià)，實(shí)施誠(chéng)信引導(dǎo)與激勵(lì)，開展行業(yè)誠(chéng)信教育，督促和檢查會(huì)員依法履行公告義務(wù)。②組織證券從業(yè)人員水平考試。③推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)。④推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。⑤組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作，代表中國(guó)證券業(yè)加入相關(guān)國(guó)際組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)。⑥其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。

　　(92) 社會(huì)保險(xiǎn)基金的投資范圍不包括( )。

　　A: 銀行存款

　　B: 國(guó)債

　　C: 股票

　　D: 全部信用等級(jí)的企業(yè)債

　　答案:D

　　解析:

　　根據(jù)2001年財(cái)政部、勞動(dòng)和社會(huì)保障部發(fā)布的《全國(guó)社會(huì)保障基金投資管理暫行辦法》，社�；�金的投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、證券投資基金、股票、信用等級(jí)在投資級(jí)以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券。

　　(93) 按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為( )。

　　A: 公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

　　B: 股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　C: 收益保證型和非收益保證型

　　D: 保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品

　　答案:A

　　解析:

　　按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通�？梢栽诮灰姿�交易。

　　(94) 在證券投資基金的利潤(rùn)分配中，開放式基金的分紅方式為( )。

　　A: 現(xiàn)金方式

　　B: 分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　C: 現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　D: 現(xiàn)金分紅和股利分紅

　　答案:C

　　解析:

　　封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅;開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。

　　(95) 短期資金交易業(yè)務(wù)是指銀行買賣( )產(chǎn)品的活動(dòng)。

　　A: 貨幣市場(chǎng)

　　B: 股票市場(chǎng)

　　C: 資本市場(chǎng)

　　D: 債券市場(chǎng)

　　答案:A

　　解析:

　　貨幣市場(chǎng)又稱短期資金市場(chǎng)，是指專門融通短期資金和交易期限在1年以內(nèi)(包括1年)的有價(jià)證券市場(chǎng)。所以，短期資金交易業(yè)務(wù)是指銀行買賣貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品的活動(dòng)，選項(xiàng)A正確。選項(xiàng)B股票市場(chǎng)和選項(xiàng)D債券市場(chǎng)均屬于資本市場(chǎng)，其產(chǎn)品的買賣不屬于短期資金交易業(yè)務(wù)。

　　(96) 基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去( )后的價(jià)值。

　　A: 基金負(fù)債

　　B: 證券基金的費(fèi)用

　　C: 各類證券的價(jià)值

　　D: 基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款

　　答案:A

　　解析: 基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。故選A。

　　(97) ( )是指客戶將委托要求通過電話報(bào)給證券經(jīng)紀(jì)商，證券經(jīng)紀(jì)商根據(jù)電話委托內(nèi)容向證券交易所交易系統(tǒng)申報(bào)。

　　A: 自助委托

　　B: 電話自動(dòng)委托

　　C: 人工電話委托

　　D: 柜臺(tái)委托

　　答案:C

　　解析:

　　人工電話委托是指客戶將委托要求通過電話報(bào)給證券經(jīng)紀(jì)商，證券經(jīng)紀(jì)商根據(jù)電話委托內(nèi)容向證券交易所交易系統(tǒng)申報(bào)。

　　(98) 在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是( )。

　　A: 零息債券

　　B: 浮動(dòng)利率債券

　　C: 息票累積債券

　　D: 附息債券

　　答案:B

　　解析:

　　浮動(dòng)利率債券是在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券。

　　(99) 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行( )監(jiān)督管理。

　　A: 并表

　　B: 直接

　　C: 垂直

　　D: 全面

　　答案:A

　　解析: 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理。

　　(100) 下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回

　　B: 可通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起

　　C: LOF必須采用指數(shù)基金模式

　　D: 深圳證券交易所推出的LOF在世界范圍內(nèi)具有首創(chuàng)性

　　答案:C

　　解析:

　　與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金。故選C。

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