點(diǎn)擊查看：2019年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》精選試題匯總

　　單選題。共100題，每題1分，總分100分

　　(1) 下列不會導(dǎo)致基金管理人的職責(zé)終止的情形的是( )。

　　A: 被依法取消基金管理資格

　　B: 被基金份額持有人大會解任

　　C: 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　D: 基金業(yè)績在同行中排名靠后

　　答案:D

　　解析:

　　我國《證券投資基金法》規(guī)定：“有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④基金合同約定的其他情形�！�

　　(2) ( )應(yīng)該由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前確定。

　　A: 定向投資人

　　B: 個人投資者

　　C: 機(jī)構(gòu)投資者

　　D: 政府投資者

　　答案:A

　　解析: 定向投資人由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前遴選確定。

　　(3) 在各類債券中，( )的信用等級是最高的。

　　A: 金融債券

　　B: 政府債券

　　C: 公司債券

　　D: 國際債券

　　答案:B

　　解析:

　　政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國家信用的體現(xiàn)。在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”。

　　(4)外匯風(fēng)險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。這說明匯率風(fēng)險具有( )。

　　A: 或然性

　　B: 不確定性

　　C: 相對性

　　D: 隱藏性

　　答案:C

　　解析:

　　外匯風(fēng)險的相對性是指外匯風(fēng)險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。

　　(5)投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)( )年以上的經(jīng)驗。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗。

　　(6) 下列關(guān)于上證50指數(shù)的說法，錯誤的是( )。

　　A: 上證50指數(shù)采用的是派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算的

　　B:上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進(jìn)行綜合排名，從上證綜合指數(shù)中選擇排名前50位的股票組成的樣股

　　C:上證50指數(shù)以2003年12月31日為基日，以該日50只成分股的調(diào)整市值為基期，基點(diǎn)為1000點(diǎn)

　　D:當(dāng)樣本股名單發(fā)生變化，或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，或股價出現(xiàn)非交易因素的變動時，采用除數(shù)修正法修正原固定除數(shù)，以維護(hù)指數(shù)的連續(xù)性

　　答案:B

　　解析:

　　上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對股票進(jìn)行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中挑選上海證券市場規(guī)模大、流動性好的最具代表性的50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業(yè)的整體狀況。故選B。

　　(7) 下列關(guān)于不同金融工具所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說法，錯誤的是( )。

　　A: 股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系

　　B: 債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　C: 基金反映的是～種信托關(guān)系

　　D: 銀行儲蓄存款反映的是所有權(quán)關(guān)系

　　答案:D

　　解析:

　　股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　(8) 依照有關(guān)規(guī)定，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，其凈資產(chǎn)不少于( )萬元。

　　A: 100

　　B: 200

　　C: 300

　　D: 500

　　答案:B

　　解析:

　　按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》規(guī)定，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年;②質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道良好;③具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人;④凈資產(chǎn)不少于200萬元。

　　(9) 平時所說的道•瓊斯指數(shù)是指( )。

　　A: 工業(yè)股價平均數(shù)

　　B: 運(yùn)輸業(yè)股價平均數(shù)

　　C: 公用事業(yè)股價平均數(shù)

　　D: 股價綜合平均數(shù)

　　答案:A

　　解析:

　　道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)，以美國�？松�石油公司、通用汽車公司和美國鋼鐵公司等30家著名大工商業(yè)公司股票為編制對象，能靈敏反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和變化趨勢。平時所說的道·瓊斯指數(shù)就是指道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)。

　　(10) 下列不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是( )。

　　A: 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行

　　B: 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社

　　C: 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的貸款公司

　　D: 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第2條規(guī)定：“本法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。”需要說明的是“中華人民共和國境內(nèi)”不包含我國的香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)。所以，本題中選項A、B、D所列的均屬于我國的銀行金融機(jī)構(gòu)。選項C是非銀行金融機(jī)構(gòu)。

　　(11) 關(guān)于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，下列表述正確的是( )。

　　A: 統(tǒng)一監(jiān)督管理在我國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　B: 直接執(zhí)行貨幣政策

　　C: 隸屬于中國人民銀行

　　D: 金融資產(chǎn)管理公司不屬于其監(jiān)管的范圍

　　答案:A

　　解析:

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會為國務(wù)院直屬正部級事業(yè)單位，根據(jù)授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)公司、信托投資公司及其他存款類金融機(jī)構(gòu)，全系統(tǒng)參照公務(wù)員法管理。

　　(12) 某投資者于某年10月17日在滬市買入2手X國債(該國債的起息日是6月14日，按年付息，票面利率為11.83%)，成交價132.75元;次年1月6日賣出，成交價130.26元。然后，于2月2日在深市買人y股票(屬于A股)500股，成交價10.92元;2月18日賣出，成交價11.52元。假設(shè)經(jīng)紀(jì)人不收委托手續(xù)費(fèi)，對國債交易傭金的收費(fèi)為成交金額的0.2%，對股票交易傭金的收費(fèi)為成交金額的2.8%0，買入X國債的實際付出是( )元。

　　A: 2736.68

　　B: 2737.68

　　C: 2738.38

　　D: 2739.38

　　答案:B

　　解析:

　　①凈價交易額=成交張數(shù)×成交價=2×10×132.75=2655(元);②(6月14日～10月17日)持有天數(shù)=17+31+31+30+17=126(天);應(yīng)計利息額=債券面值×票面利率÷365×持有天數(shù)=2×1 000×11.83%÷365×126=81.68(元);③買入國債的交易總額=凈價交易額+應(yīng)計利息=2655+81.68=2736.68(元);④傭金=2736.68×0.2%0=0.547(元)，按1元收取;⑤買入國債的實際付出為2736.68+1=2737.68(元)。(13)交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會( )。

　　A: 難以判斷

　　B: 不變

　　C: 下跌

　　D: 上漲

　　答案:D

　　解析:

　　交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價買入該項金融工具并以市價賣出，則可賺取市價與協(xié)定價之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費(fèi)。

　　(14) 債券的( )是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。

　　A: 償還性

　　B: 風(fēng)險性

　　C: 安全性

　　D: 收益性

　　答案:C

　　解析:

　　債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。

　　(15) 融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資稱為( )。

　　A: 境內(nèi)資產(chǎn)證券化

　　B: 信貸資產(chǎn)證券化

　　C: 未來收益證券化

　　D: 債券組合證券化

　　答案:A

　　解析: 融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資則稱為境內(nèi)資產(chǎn)證券化。

　　(16) A股賬戶不可用于買賣( )。

　　A: 人民幣普通股票

　　B: B股

　　C: 權(quán)證

　　D: 上市基金

　　答案:B

　　解析: A

　　股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。不可用于買賣B股。

　　(17) 中央銀行票據(jù)期限通常為( )。

　　A: 3個月～6個月

　　B: 3個月～1年

　　C: 3個月～3年

　　D: 6個月～3年

　　答案:C

　　解析:

　　中央銀行票據(jù)簡稱“央票”，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商發(fā)行的短期債券，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限通常在3個月～3年。

　　(18) 金融市場可以按照( )分為發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。

　　A: 金融市場的重要性

　　B: 金融產(chǎn)品的期限

　　C: 金融產(chǎn)品交易的交割方式

　　D: 金融工具發(fā)行和流通特征

　　答案:D

　　解析:

　　金融市場按照金融工具發(fā)行和流通特征劃分為發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是發(fā)行市場，又稱一級市場。金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場即為二級市場，又稱流通市場。第三市場是指證券在交易所上市，在場外市場通過交易所會員的經(jīng)紀(jì)人公司進(jìn)行交易的市場。第四市場是大宗交易者利用電腦網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行交易的市場，中間沒有經(jīng)紀(jì)人的介入。所以，本題的正確答案為D。

　　(19) 上海、深圳證券交易所規(guī)定未完成股改的股票的漲跌幅比例為( )。

　　A: 3%

　　B: 4%

　　C: 5%

　　D: 6%

　　答案:C

　　解析:

　　上海、深圳證券交易所自2007年1月8日起對未完成股改的股票(即S股)實施特別的差異化、制度化安排，將其漲跌幅比例統(tǒng)一調(diào)整為5%。

　　(20) 抵制通貨膨脹，中央銀行可采取的公開市場操作是( )。

　　A: 賣出有價證券

　　B: 買入有價證券

　　C: 允許提前支取特種存款

　　D: 提前兌付央行票據(jù)

　　答案:A

　　解析:

　　抵制通貨膨脹，中央銀行應(yīng)采取緊縮性的公開市場操作，如賣出有價證券;而選項B、C、D的措施將增加市場流動資金，屬于擴(kuò)張性的公開市場操作。

　　(21)假設(shè)某基金2014年5月某估值日前一交易日計算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負(fù)債總額為1500萬元，托管費(fèi)率為0.2%，則該日應(yīng)提取的托管費(fèi)為人民幣( )元。

　　A: 398

　　B: 416

　　C: 411

　　D: 441

　　答案:C

　　解析:

　　基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費(fèi)=(9000-1500)×0.2%÷365H0.0411(萬元)=411(元)。

　　(22) 可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是( )。

　　A: 股票交割

　　B: 現(xiàn)金交割

　　C: 混合交割

　　D: 黃金交割

　　答案:A

　　解析:

　　可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券交割方式不同。前者在國外有股票、現(xiàn)金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割。

　　(23) 期貨對沖交易以( )的方式結(jié)束交易。

　　A: 實物交割

　　B: 現(xiàn)金交割

　　C: 結(jié)清差價

　　D: 對沖平倉

　　答案:C

　　解析:

　　期貨交易中的對沖是指交易者利用期貨合約標(biāo)準(zhǔn)化的特征，在開倉和平倉的時候分別做兩筆品種、數(shù)量、期限相同但方向相反的交易，并且不進(jìn)行實物交割，而是以結(jié)清差價的方式結(jié)束交易的獨(dú)特交易機(jī)制。

　　(24) 下列不屬于金融危機(jī)特征的是( )。

　　A: 經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減

　　B: 企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條

　　C: 地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯

　　D: 整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值

　　答案:C

　　解析:

　　金融危機(jī)的特征包括：①人們預(yù)期經(jīng)濟(jì)未來將更加悲觀;②整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值;③經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長受到打擊;④企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會經(jīng)濟(jì)蕭條;⑤有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。

　　(25)兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是( )。

　　A: 互換

　　B: 期貨

　　C: 期權(quán)

　　D: 遠(yuǎn)期

　　答案:A

　　解析:

　　金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。

　　(26) 一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是( )的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制。

　　A: 不確定

　　B: 固定

　　C: 隨公司盈利變化而變化

　　D: 浮動

　　答案:B

　　解析:

　　優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。

　　(27) ( )是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　A: 非參與優(yōu)先股票

　　B: 參與優(yōu)先股票

　　C: 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

　　D: 可贖回優(yōu)先股票

　　答案:A

　　解析:

　　非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　(28) 深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的( )為開盤集合競價時間。

　　A: 9：15～9：25

　　B: 9：20～9：25

　　C: 9：25～9：30

　　D: 14：57～15：00

　　答案:A

　　解析:

　　深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間。

　　(29) 下列關(guān)于窗口指導(dǎo)的說法，不正確的是( )。

　　A: 中央銀行利用自己的聲望和地位，使用口頭或書面的形式

　　B: 以限制貸款增減額為主要特征

　　C: 以限制存貸款增減額為主要特征

　　D: 僅是一種指導(dǎo)，不具有法律效力

　　答案:C

　　解析:

　　窗口指導(dǎo)是指中央銀行利用自己的地位與聲望，使用口頭或書面的形式，向金融機(jī)構(gòu)通報金融形勢，說明中央銀行意圖，勸其采取某些相應(yīng)措施，貫徹中央銀行的貨幣政策，選項A正確。以限制貸款增減額為主要特征的窗口指導(dǎo)，作為一項貨幣政策工具，雖然僅是一種指導(dǎo)，不具有法律效力，但發(fā)展到今天，已經(jīng)轉(zhuǎn)化為一種具有一定強(qiáng)制性的手段。選項B、D正確。

　　(30) 發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為( )。

　　A: 原保險

　　B: 再保險

　　C: 人身保險

　　D: 財產(chǎn)保險

　　答案:A

　　解析:

　　發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱之為再保險。

　　(31) 證券投資基金在美國被稱為( )。

　　A: 證券投資信托基金

　　B: 共同基金

　　C: 信托產(chǎn)品

　　D: 單位信托基金

　　答案:B

　　解析: 證券投資基金在美國被稱為共同基金。

　　(32) 債券是一種( )。

　　A: 有期證券

　　B: 無期證券

　　C: 永久證券

　　D: 終生證券

　　答案:A

　　解析:

　　債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此，債券是一種有期證券。

　　(33) 最有影響的政治因素是( )。

　　A: 政權(quán)更迭

　　B: 政治領(lǐng)導(dǎo)人更迭

　　C: 戰(zhàn)爭

　　D: 國際政治局勢變化

　　答案:C

　　解析:

　　戰(zhàn)爭是最有影響的政洽因素。戰(zhàn)爭會破壞社會生產(chǎn)力，使經(jīng)濟(jì)停滯、生產(chǎn)凋敝、收入減少、利潤下降。

　　(34) 下列不屬于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)權(quán)益處理的是( )。

　　A: 證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券資金賬戶

　　B: 擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使

　　C: 投資收益的處分

　　D: 持券信息披露義務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理包括：①擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使。②投資收益的處分。③持券信息披露義務(wù)。

　　(35) 在沒有優(yōu)先股票的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得( )。

　　A: 每股賬面價值

　　B: 每股內(nèi)在價值

　　C: 每股票面價值

　　D: 每股清算價值

　　答案:A

　　解析:

　　股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。

　　(36) 托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)( )的一定比率計算。

　　A: 凈值

　　B: 總值

　　C: 市場價值

　　D: 公允價值

　　答案:A

　　解析:

　　托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

　　(37) 上市公司最常見、最主要的資本公積金來源是( )。

　　A: 股票發(fā)行溢價

　　B: 接受的贈與

　　C: 資產(chǎn)增值

　　D: 因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額

　　答案:A

　　解析:

　　股份公司的資本公積金主要來源于股票發(fā)行的溢價收入、接受的贈與、資產(chǎn)增值、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額等。其中，股票發(fā)行溢價是上市公司最常見、最主要的資本公積金來源。

　　(38) 扣除通貨膨脹影響后的利率稱為( )。

　　A: 公定利率

　　B: 名義利率

　　C: 實際利率

　　D: 市場利率

　　答案:C

　　解析:

　　如果發(fā)生通貨膨脹，投資者所得的貨幣購買力會貶值，因此投資者所獲得的真實收益必須剔除通貨膨脹影響，這就是實際利率。

　　(39) 投資者在購買封閉式基金時，在基金價格之外要支付( )。

　　A: 申購費(fèi)

　　B: 印花稅

　　C: 贖回費(fèi)

　　D: 手續(xù)費(fèi)

　　答案:D

　　解析: 投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費(fèi)。

　　(40) 調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是( )。

　　A: 利息

　　B: 利率

　　C: 匯率

　　D: 購買力

　　答案:B

　　解析: 利率是資金的價格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。

　　(41) 證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容不包括( )。

　　A: 受到證券交易所談話提醒

　　B: 拒絕中國證監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的檢查或調(diào)查

　　C: 在執(zhí)業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況

　　D: 無正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書年檢

　　答案:A

　　解析:

　　證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的警示信息的具體內(nèi)容包括：受到中國證監(jiān)會談話提醒、拒絕中國證監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的檢查或調(diào)查、在執(zhí)業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況、無正當(dāng)理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或執(zhí)業(yè)證書年檢、被投訴、違反所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度。其中投訴信息記錄的內(nèi)容包括：被投訴者和投訴者基本情況、投訴事實、調(diào)查核實情況、處理結(jié)果。無明顯事實根據(jù)的匿名投訴不予記錄;經(jīng)調(diào)查不屬實的投訴不予記錄。

　　(42) 下列不屬于多元化投資組合作用的是( )。

　　A: 借助于資金龐大的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小

　　B: 借助于投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小

　　C: 利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的

　　D: 消除系統(tǒng)性風(fēng)險

　　答案:D

　　解析:

　　通過多元化的投資組合，

　　一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的。

　　(43)公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足( )，視為發(fā)行失敗。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 70%

　　答案:C

　　解析:

　　公開發(fā)行的債券，在銷售期內(nèi)售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足50%的，或未能滿足債券上市條件的，視為發(fā)行失敗。

　　(44) 依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為( )。

　　A: 流通國債與非流通國債

　　B: 實物國債與貨幣國債

　　C: 短期國債與中長期國債

　　D: 實物債券與貨幣債券

　　答案:B

　　解析: 依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。

　　(45) 下列不屬于我國金融衍生品市場的是( )。

　　A: 交易所交易市場

　　B: 銀行間市場

　　C: 銀行柜臺市場

　　D: 證券公司柜臺

　　答案:D

　　解析:

　　我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、銀行間市場和銀行柜臺市場3個部分。

　　(46) 中國銀監(jiān)會選擇以( )作為我國混合資本工具的主要形式。

　　A: 銀行間市場發(fā)行的債券

　　B: 政策性銀行間市場發(fā)行的債券

　　C: 金融機(jī)構(gòu)間市場發(fā)行的債券

　　D: 政府發(fā)行的債券

　　答案:A

　　解析:

　　中國銀監(jiān)會借鑒其他國家對混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。

　　(47) ( )是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。

　　A: 除息

　　B: 除權(quán)

　　C: 派發(fā)

　　D: 含權(quán)

　　答案:B

　　解析: 除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。

　　(48) 下列各項中，( )不是我國證券賬戶的種類。

　　A: 人民幣普通股票賬戶

　　B: 人民幣特種股票賬戶

　　C: 證券投資基金賬戶

　　D: 權(quán)證交易賬戶

　　答案:D

　　解析:

　　按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。

　　(49)假設(shè)某企業(yè)持面額1000萬元、剩4個月到期的銀行承兌匯票到某銀行申請貼現(xiàn)。該銀行扣收20萬元貼現(xiàn)利息后將余額980萬元付給該企業(yè)，則這筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)執(zhí)行的年貼現(xiàn)率為( )。

　　A: 6%

　　B: 2%

　　C: 4%

　　D: 4.08%

　　答案:A

　　解析: 銀行貼現(xiàn)付款額=票據(jù)面額×年貼現(xiàn)率×到期天數(shù)(或到期月數(shù))/365(或12)。即1000×年貼現(xiàn)率×4/12=20，年貼現(xiàn)率=6%。

　　(50) B股是指( )。

　　A: 境外上市外資股

　　B: 我國香港上市外資股

　　C: 紐約上市外資股

　　D: 我國境內(nèi)上市外資股

　　答案:D

　　解析:

　　境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類股票稱為8股。

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