三、判斷題(共60題，每小題0.5分，共30分。正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示，不選、錯(cuò)選、放棄均不得分)

　　121.【答案】A

　　【解析】依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。公司型基金以美

　　國(guó)的投資公司為代表。我國(guó)目前設(shè)立的基金為契約型基金。

　　122.【答案】A

　　【解析】開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金一般是無(wú)期限的。開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金份額會(huì)隨之增加或減少。

　　123.【答案】B

　　【解析】證券公司必須向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格后，才能從事基金的代銷業(yè)務(wù)。

　　124.【答案】B

　　【解析】20世紀(jì)80年代以來(lái)，開(kāi)放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

　　125.【答案】B

　　【解析】一般而言，成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高;收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低;平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之問(wèn)，即平衡型基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)比收入型基金的高、比成長(zhǎng)型基金的低。

　　126.【答案】A

　　【解析】混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，以期通過(guò)在不同資產(chǎn)類別上的投資，實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之問(wèn)的平衡。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。它為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。

　　127.【答案】B

　　【解析】公募基金是指可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售的一類基金，基金募集對(duì)象不固定。

　　128.【答案】B

　　【解析】ETF和1OF的投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo);而1OF則是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。

　　129.【答案】A

　　【解析】基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　130.【答案】B

　　【解析】我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的髓記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　131.【答案】B

　　【解析】按交易所的相關(guān)規(guī)則，我國(guó)的投資者在ETF募集期問(wèn)，認(rèn)購(gòu)ETF的方式有場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、網(wǎng)上組合證券認(rèn)購(gòu)和網(wǎng)下組合證券認(rèn)購(gòu)。

　　132.【答案】B

　　【解析】基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此基金管理

　　公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多。

　　133.【答案】B

　　【解析】基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)是投資決策委員會(huì)。投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃進(jìn)行股票選擇和組合管理，向交易部下達(dá)投資指令。

　　134.【答案】A

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則和成本效益原則。其中，健全性原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

　　135.【答案】B

　　【解析】基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說(shuō)明，并報(bào)公司相關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。