二、多選題(共60題40分，其中已標(biāo)明分值的20題每題1分，其余40題每題0.5分。以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

　　61.【答案】ABCD

　　【解析】除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)上還有許多面向基金提供各類(lèi)服務(wù)的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢(xún)公司、基金評(píng)級(jí)公司等。

　　62.【答案】ABCD

　　【解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括：集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨(dú)立托管、保障安全。

　　63.【答案】BCD

　　【解析】依據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。封閉式基金與開(kāi)放式基金主要有以下區(qū)別：期限不同，份額限制不同，交易場(chǎng)所不同，影響基金價(jià)格的主要因素不同，激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同�；�金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同是契約型基金和公司型基金的區(qū)別。

　　64.【答案】ABCD

　　【解析】近年來(lái)，我國(guó)基金業(yè)在發(fā)展中表現(xiàn)出以下幾方面的特點(diǎn)：①基金資產(chǎn)規(guī)�？焖僭鲩L(zhǎng)，基金業(yè)成為我國(guó)發(fā)展最快的金融行業(yè)之一;②基金品種日益豐富，基本涵蓋了國(guó)際上主流的基金品種;③基金公司業(yè)務(wù)開(kāi)始走向多元化，出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司;④基金行業(yè)對(duì)外開(kāi)放程度不斷提高;⑤基金業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍;⑥基金市場(chǎng)法律規(guī)范體系進(jìn)一步完善;⑦基金投資者隊(duì)伍迅速壯大，個(gè)人投資者取代機(jī)構(gòu)投資者成為基金的主要持有者。

　　65.【答案】BD

　　【解析】依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金;依據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金;根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　66.【答案】ABCD

　　【解析】對(duì)基金投資者而言，基金數(shù)量越來(lái)越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金�？茖W(xué)合理的基金分類(lèi)將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類(lèi)別中進(jìn)行才公平合理。對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類(lèi)則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。對(duì)監(jiān)管部門(mén)而言，明確基金的類(lèi)別特征，將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類(lèi)監(jiān)管。

　　67.【答案】BCD

　　【解析】根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通�？梢詫⒐善狈譃閮r(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票。其中，成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善�，其市盈率、市凈率通常較高。成長(zhǎng)型股票可以進(jìn)一步分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票等，從而有持續(xù)成長(zhǎng)型基金、趨勢(shì)增長(zhǎng)型基金等。防御型股票為價(jià)值型股票的類(lèi)別。

　　68.【答案】AB

　　【解析】貨幣市場(chǎng)基金會(huì)面臨利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。與銀行存款不同，貨幣市場(chǎng)基金并不保證收益水平，但其投資收益一般高于銀行存款。貨幣市場(chǎng)基金主要投資于期限在一年以?xún)?nèi)的貨幣市場(chǎng)工具，沒(méi)有固定的存續(xù)期限。貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資。

　　69.【答案】BC

　　【解析】QDⅡ(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)是指在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)。QDⅡ基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集。目前，除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品。

　　70.【答案】BC

　　【解析】封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)問(wèn)優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格賣(mài)出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣(mài)出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先是指買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。

　　71.【答案】AD

　　【解析】股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回原則包括未知價(jià)交易原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回原則包括確定價(jià)原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則。

　　72.【答案】AC

　　【解析】在基金募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常被稱(chēng)為“基金的認(rèn)購(gòu)”�；�金銷(xiāo)售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理�；�金管理人可以委托取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理。目前，我國(guó)可以辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。

　　73.【答案】ABC

　　【解析】現(xiàn)金替代是指申購(gòu)、贖回過(guò)程中，投資者按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。ETF基金的現(xiàn)金替代分為三種類(lèi)型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。

　　74.【答案】ACD

　　【解析】基金管理公司的主要活動(dòng)包括基金募集與銷(xiāo)售、投資管理、基金運(yùn)營(yíng)、受托資產(chǎn)管理、投資咨詢(xún)服務(wù)。其中，基金運(yùn)營(yíng)事務(wù)是基金投資管理與市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作的后臺(tái)保障，它通常包括基金注冊(cè)登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)�；�金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)在很大程度上反映了基金管理公司對(duì)投資者服務(wù)的質(zhì)量，對(duì)基金管理公司整個(gè)業(yè)務(wù)的發(fā)展起著重要的支持作用。

　　75.【答案】ABCD

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成。其中，基本管理制度主要包括風(fēng)險(xiǎn)控制制度、投資管理制度、基金會(huì)計(jì)制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財(cái)務(wù)制度、資料檔案管理制度、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核制度和緊急應(yīng)變制度。