41.【答案】C

　　【解析】證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及與本公司或資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶，同時(shí)向證券交易所報(bào)告。單個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于前述證券的資金，不得超過(guò)該集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值的3%。

　　42.【答案】D

　　【解析】汪券公司應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合同、客戶資料、交易記錄等文件、資料和數(shù)據(jù)，保存期限不得少于20年，任何人不得隱匿、偽造、篡改或銷毀。

　　43.【答案】A

　　【解析】A項(xiàng)禁止行為應(yīng)為“自營(yíng)業(yè)務(wù)搶先于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易，損害客戶利益”。

　　44.【答案】C

　　【解析】證券公司未經(jīng)批準(zhǔn)，用多個(gè)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行集合投資，或者將客戶資產(chǎn)專項(xiàng)投資于特定目標(biāo)產(chǎn)品的，依照《證券法》第二百一十九條的規(guī)定處罰，即責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬(wàn)元的，處以30萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令關(guān)閉。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。

　　45.【答案】C

　　【解析】集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：①集合性，即證券公司與客戶是“一對(duì)多”;②投資范圍有限定性和非限定性之分;③客戶資產(chǎn)必須進(jìn)行托管;④通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。

　　46.【答案】C

　　【解析】沖抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值按下列折算率進(jìn)行折算：①上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過(guò)70%，其他股票折算率最高不超過(guò)65%;②交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò)90%;③國(guó)債折算率最高不超過(guò)95%;④其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過(guò)80%。

　　47.【答案】B

　　【解析】機(jī)構(gòu)客戶申請(qǐng)開立信用證券賬戶和信用資金賬戶時(shí)，應(yīng)向證券公司提交的材料包括：①營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本等有效身份證明文件原件及復(fù)印件;②法定代表人證明書原件及加蓋公章的法定代表人身份證明復(fù)印件;③法定代表人授權(quán)書;④授權(quán)經(jīng)辦人身份證明原件及復(fù)印件;⑤加蓋公章的預(yù)留印鑒卡;⑥機(jī)構(gòu)普通資金賬戶卡(或開戶協(xié)議原件)、普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件;⑦填妥并加蓋機(jī)構(gòu)公章的“信用證券賬戶開戶申請(qǐng)表”、“信用資金賬戶開戶申請(qǐng)表”;⑧加蓋銀行章的專用于信用交易的銀行賬戶;⑨

　　銀行及機(jī)構(gòu)蓋章的客戶信用資金存管協(xié)議。B項(xiàng)屬于個(gè)人客戶需要提交的材料。

　　48.【答案】C

　　【解析】C項(xiàng)屬于客戶需要載明的信息之一。

　　49.【答案】C

　　【解析】A項(xiàng)為融券專用賬戶記錄的內(nèi)容;B項(xiàng)為客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的內(nèi)容;D項(xiàng)為客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶記錄的內(nèi)容。

　　50.【答案】D

　　【解析】全國(guó)銀行間債券質(zhì)押式回購(gòu)期限最長(zhǎng)為365天�；刭�(gòu)期間，交易雙方不得動(dòng)用質(zhì)押的債券。回購(gòu)到期應(yīng)按照合同約定全額返還回購(gòu)項(xiàng)下的資金，并解除質(zhì)押關(guān)系，不得以任何方式展期。

　　51.【答案】C

　　【解析】買斷式回購(gòu)的期限由交易雙方確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)91天。交易雙方不得以任何方式延長(zhǎng)回購(gòu)期限。

　　52.【答案】D

　　【解析】在債券質(zhì)押式回購(gòu)交易中，融資方(正回購(gòu)方、賣出回購(gòu)方、資金融入方)是指在債券回購(gòu)交易中融入資金、出質(zhì)債券的一方;融券方(逆回購(gòu)方、買入返售方、資金融出方)是指在債券回購(gòu)交易中融出資金、享有債券質(zhì)權(quán)的一方。

　　53.【答案】D

　　【解析】深圳證券交易所現(xiàn)有質(zhì)押式國(guó)債回購(gòu)品種有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、63天、91天、182天、273天等11個(gè)回購(gòu)品種。

　　54.【答案】A

　　【解析】目前，具有結(jié)算代理人資格的金融機(jī)構(gòu)主要有各國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、煙臺(tái)住房?jī)?chǔ)蓄銀行(恒豐銀行)和部分符合條件的城市商業(yè)銀行。

　　55.【答案】D

　　【解析】可用余額的計(jì)算公式為：

　　如可用余額小于零，結(jié)算參與人必須在T+1交收前補(bǔ)足差額;可用余額大于零時(shí)，即為該賬戶當(dāng)前可以劃出的最大金額。

　　56.【答案】D

　　【解析】根據(jù)《債券登記、托管與結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，債券回購(gòu)交易按投資者證券賬戶進(jìn)行申報(bào)，結(jié)算參與人應(yīng)當(dāng)以證券賬戶為單位向中國(guó)結(jié)算公司申報(bào)提交或轉(zhuǎn)回質(zhì)押券。

　　57.【答案】B

　　【解析】《標(biāo)準(zhǔn)券折算率管理辦法》規(guī)定，對(duì)已在證券交易所上市的、可用以進(jìn)行回購(gòu)交易的國(guó)債、企業(yè)債和其他債券，由中國(guó)結(jié)算公司在每星期三收市后根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)券折算率計(jì)算公式，計(jì)算滬、深證券交易所掛牌交易債券品種(該星期新上市的債券除外)在下一個(gè)有交易安排的星期(有交易安排的星期指該星期至少有1個(gè)交易日未休市)分別適用的標(biāo)準(zhǔn)券折算率。

　　58.【答案】A

　　【解析】波動(dòng)率的計(jì)算公式為：波動(dòng)率=(上期最高收盤價(jià)一上期最低收盤價(jià))“(上期最高收盤價(jià)+上期最低收盤價(jià))÷2]。

　　59.【答案】D

　　【解析】ABC三項(xiàng)屬于T+1滾動(dòng)交收。

　　60.【答案】B

　　【解析】客戶向證券公司融資買人證券時(shí)，客戶需事先向證券公司繳納一定的保證金(可以是現(xiàn)金，也可以用有價(jià)證券充抵)，同時(shí)將融資買人的證券作為對(duì)證券公司的擔(dān)保物。

　　特別推薦：2010年10月證券從業(yè)資格考試準(zhǔn)考證打印入口

　　　　　　　2010證券從業(yè)考試《基礎(chǔ)知識(shí)》終極預(yù)測(cè)題匯總