>>>關注萬題庫銀行從業(yè)考試微信，下載精華復習資料

　　點擊查看：2018年初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》復習資料匯總

　　點擊查看：2018銀行從業(yè)資格考試《初級法律法規(guī)》章節(jié)講義匯總

　　第一章

　　(1)　監(jiān)管職責：

　　1、依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;2、依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則;3、開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動;4、對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督;5、負責國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作;6、承辦國務院交辦的其他事項;7、依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立、變更、終止及業(yè)務范圍;8、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理;9、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風險狀況;10、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為;11、負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布;12、對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理;13、會同有關部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構(gòu)和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件;14、對已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或促成機構(gòu)重組;15、對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷;16、對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結(jié);17、對擅自設立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務活動予以取締。

　　(2)監(jiān)管理念：管風險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度

　　(3)監(jiān)管目標(4個)

　　一是通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益;

　　二是通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心;

　　三是通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解;

　　四是努力減少金融犯罪。

　　(4)監(jiān)管標準(6條)

　　一是能夠促進金融的穩(wěn)定，同時又促進金融的創(chuàng)新;

　　二是努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務中的競爭能力;

　　三是對各類監(jiān)管權(quán)限做到科學合理，監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制;

　　四是為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭;

　　五是對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應當實施嚴格明確的問責制;

　　六是高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源，做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀。

　　(5)監(jiān)管措施(5個)

　　一是市場準入(包括機構(gòu)準入、業(yè)務準入和高級管理人員準入);

　　二是非現(xiàn)場監(jiān)管;

　　三是現(xiàn)場檢查;

　　四是監(jiān)管談話;

　　五是信息披露監(jiān)管。

　　(6)背景知識——“一行三會”

　　指的是中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會。

　　3、自律組織——中國銀行業(yè)協(xié)會

　　(1)成立：2000年成立，是在民政部登記注冊的全國性非營利社會團隊，主管單位為銀監(jiān)會。

　　(2)協(xié)會宗旨：以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨，履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務職能，維護銀行業(yè)合法權(quán)益，維護銀行業(yè)市場秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務的水平，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展。

　　(3)組織機構(gòu)

　　協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)為會員大會，由參加協(xié)會的全體會員(截止07年1月共70家，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中國郵政儲蓄銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社聯(lián)合社)、準會員(截止07年1月共37家，包括各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市的銀行業(yè)協(xié)會)組成。

　　會員大會的執(zhí)行機構(gòu)為理事會，對會員大會負責，并在會員大會閉會期間負責領導協(xié)會開展日常工作。

　　理事會閉會期間，常務理事會行使理事會職責。常務理事會由會長1名、專職副會長1名、副會長若干名、秘書長1名組成。

　　協(xié)會設監(jiān)事會，由監(jiān)事長1名、監(jiān)事若干名組成。

　　截止07年4月，協(xié)會共設有5個專業(yè)委員會：法律工作委員會、自律工作委員會、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證委員會、農(nóng)村合作金融工作委員會、銀團貸款與交易專業(yè)委員會。

　　協(xié)會的日常辦事機構(gòu)為秘書處。秘書處設秘書長1名、副秘書長若干名。

　　二、銀行業(yè)金融機構(gòu)

　　1、政策性銀行

　　2、大型商業(yè)銀行：

　　工、農(nóng)、中、建、交被稱為“國有及國有控股大型商業(yè)銀行”。

　　(1)工商銀行

　　(2)農(nóng)業(yè)銀行

　　(3)中國銀行

　　(4)中國建設銀行

　　(5)交通銀行

掃描/長按二維碼幫助銀行考試通關

了解2018最新考試資訊

了解2018年核心考點

下載各科目歷年真題

了解銀行從業(yè)通關秘籍

銀行從業(yè)萬題庫 | 微信搜索"萬題庫銀行從業(yè)考試"

　　相關推薦：

　　2018銀行專業(yè)資格考試各科目復習知識點|講義匯總

　　2018銀行專業(yè)資格報名時間及入口 | 報名流程

　　考試吧策劃：銀行專業(yè)資格考試報考指南專題

　　關注萬題庫銀行從業(yè)考試微信， 了解更多報名信息

　　2018年銀行專業(yè)資格考試時間(初中級) | 考試科目

　　2018年銀行專業(yè)資格考試復習方法及備考經(jīng)驗匯總

　　歷年銀行專業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載