第二篇 銀行業(yè)相關法律法規(guī)

　　第5章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

　　一、考試大綱

　　5.1《中國人民銀行法》相關規(guī)定

　　中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權

　　中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權

　　中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權

　　5.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關規(guī)定

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關監(jiān)督管理措施的規(guī)定

　　5.3違反有關法律規(guī)定的法律責任

　　刑事責任

　　行政責任

　　行政處分

　　相關的處罰措施

　　5.4反洗錢法律制度

　　洗錢概述

　　《中華人民共和國反洗錢法》

　　《金融機構反洗錢規(guī)定》

　　《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　違反反洗錢法律規(guī)定的法律責任

　　二、知識要點提示

　　本章概要

　　本章重點介紹了中國人民銀行和銀監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管法律規(guī)定以及反洗錢法律知識等內容。監(jiān)督管理是實現(xiàn)監(jiān)管目標的一種措施。監(jiān)管機構通過檢查監(jiān)督可以評價監(jiān)管對象是否遵守法律規(guī)定，是否符合審慎經(jīng)營規(guī)則。檢查監(jiān)督權是一種行政權，既是監(jiān)管者的權力也是其法定職責。我國現(xiàn)行銀行業(yè)監(jiān)管為多頭監(jiān)管模式，銀行業(yè)金融機構除了接受中國人民銀行、銀監(jiān)會的監(jiān)管外，作為國有大型金融企業(yè)，還須接受國家審計部門的審計監(jiān)督;對于公開上市發(fā)行股票的股份制商業(yè)銀行，還須接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管。地方中小銀行業(yè)金融機構還要接受地方政府的監(jiān)管。通過本章的學習，銀行業(yè)從業(yè)人員應當掌握和了解一定的金融監(jiān)管和反洗錢法律知識，為依法合規(guī)從業(yè)奠定基礎。

　　本章考點精講

　　5.1《中國人民銀行法》相關規(guī)定

　　1.《中國人民銀行法》的通過、實施及修訂時間、修訂重點

　　2.中國人民銀行直接檢查監(jiān)督權的范圍

　　3.中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權

　　4.中國人民銀行行使全面檢查監(jiān)督權的特殊情況及措施

　　1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會第三次會議正式通過了《中華人民共和國中國人民銀行法》(以下簡稱《中國人民銀行法》)，并于通過之日公布實施。2003年12月27日，進行修改，此次修改共計25處，修改后的條文增加至五十三條。

　　修訂的重點是將原屬于中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構;中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機構，而主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行，維護幣值的穩(wěn)定以及對金融市場進行宏觀調控，促進金融市場的繁榮發(fā)展。

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