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　　操作風(fēng)險(xiǎn)識別與監(jiān)測

　　【考頻指數(shù)】★★★

　　【難易程度】易

　　(一)操作風(fēng)險(xiǎn)識別的主要方法

　　1.損失分析識別法

　　2.指標(biāo)分析識別法

　　(二)損失分析識別法

　　1.損失數(shù)據(jù)收集要求

　　2.損失數(shù)據(jù)收集的核心環(huán)節(jié)

　　確定流程及報(bào)送路線，并詳細(xì)說明各個(gè)環(huán)節(jié)。

　　(1)損失事件識別。(2)損失事件填報(bào)。(3)損失金額確定。(4)損失事件信息審核。(5)損失數(shù)據(jù)驗(yàn)證。

　　3.損失事件的事件類型

　　(1)內(nèi)部欺詐事件。不包括歧視及差別待遇事件。(2)外部欺詐事件。(3)就業(yè)制度和工作場所安全事件。(4)客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件。(5)實(shí)物資產(chǎn)的損壞。(6)信息科技系統(tǒng)事件。(7)執(zhí)行、交割和流程管理事件。

　　4.損失事件的損失形態(tài)分類

　　(1)法律成本。(2)監(jiān)管罰沒。(3)資產(chǎn)損失。(4)對外賠償。(5)追索失敗。(6)賬面減值。(7)其他損失。

　　(三)指標(biāo)分析識別法

　　關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控的原則

　　1.整體性、2.重要性、3.敏感性、4.可靠性5.有效性。

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