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　　董事會及其風(fēng)險管理委員會

　　【考頻指數(shù)】★★★

　　【難易程度】易

　　董事會向股東大會負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的決策機構(gòu)。

　　商業(yè)銀行董事會承擔(dān)本行資本管理的首要責(zé)任。

　　董事會對商業(yè)銀行風(fēng)管承擔(dān)最終責(zé)任，負(fù)責(zé)風(fēng)險偏好等重大風(fēng)管事項的審議、審批，對銀行承擔(dān)風(fēng)險的整體情況和風(fēng)險管理體系的有效性進行監(jiān)督。

　　監(jiān)事會

　　【考頻指數(shù)】★★★

　　【難易程度】易

　　監(jiān)事會是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機構(gòu)，對股東大會負(fù)責(zé)。

　　監(jiān)事會在商業(yè)銀行風(fēng)險管理方面，主要負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會、高管層是否盡職履職，并對銀行承擔(dān)的風(fēng)險水平和風(fēng)險管理體系的有效性進行獨立的監(jiān)督、評價。

　　高級管理層

　　【考頻指數(shù)】★★★

　　【難易程度】易

　　高級管理層向董事會負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的執(zhí)行機構(gòu)。

　　首席風(fēng)險官負(fù)責(zé)商業(yè)銀行的全面風(fēng)險管理，并可以直接向董事會及其風(fēng)險管理委員會報告。

　　風(fēng)險管理的三道防線建設(shè)

　　【考頻指數(shù)】★★

　　【難易程度】易

　　"三道防線"的模式構(gòu)建了一個風(fēng)險管理體系監(jiān)督架構(gòu)，充分體現(xiàn)了風(fēng)險管理的全員性、全面性、獨立性、專業(yè)性和垂直性。

　　第一道防線——前臺業(yè)務(wù)部門(風(fēng)險承擔(dān)部門)。

　　第二道防線——風(fēng)險管理職能部門。風(fēng)險管理和合規(guī)管理部門均應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)條線部門。第三道防線——內(nèi)部審計。

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