點(diǎn)擊查看：2019年中級(jí)銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》備考習(xí)題匯總

　　111巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類(lèi)，其中包括(　　)

　　A. 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　E. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　112商業(yè)銀行信息具體披露的內(nèi)容和要求可按(　　)來(lái)確定。

　　A. 安全性

　　B. 全面性

　　C. 流動(dòng)性

　　D. 效益性

　　E. 及時(shí)性

　　113下列屬于商業(yè)銀行產(chǎn)晶線的是(　　)

　　A. 交易和銷(xiāo)售

　　B. 零售銀行業(yè)務(wù)

　　C. 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　D. 資產(chǎn)管理

　　E. 貼現(xiàn)率

　　114下列哪些屬于企業(yè)信用分析的5Cs系統(tǒng)的分析范圍?(　　)

　　A.借款人的個(gè)人品德

　　B.企業(yè)的資本金

　　C.借款人未來(lái)現(xiàn)金流量的變動(dòng)趨勢(shì)

　　D.借款人提供的抵押品價(jià)值

　　E.借款人的利率水平

　　115風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略的實(shí)施成本主要在于(　　)的支出。

　　A. 人員工資

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)分析

　　C. 經(jīng)濟(jì)資本配置

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　E. 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　116商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括(　　)

　　A. 全面

　　B. 審慎

　　C. 有效

　　D. 獨(dú)立

　　E. 安全

　　117公司董事會(huì)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)組織機(jī)構(gòu)，其職責(zé)和要求主要體現(xiàn)在下列(　　)方面。

　　A. 董事會(huì)是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)

　　B. 董事會(huì)負(fù)責(zé)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各種風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 董事會(huì)是我國(guó)商業(yè)銀行所特有的機(jī)構(gòu)

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)應(yīng)當(dāng)是董事會(huì)成員

　　E. 董事會(huì)負(fù)責(zé)確定商業(yè)銀行可以承受的總體風(fēng)險(xiǎn)水平

　　118針對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)信用分析的駱駝(CAMELs)分析系統(tǒng)包括(　　)

　　A. 資本充足性

　　B. 資產(chǎn)質(zhì)量

　　C. 管理水平

　　D. 盈利水平

　　E. 流動(dòng)性

　　119監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和測(cè)評(píng)的方式包括(　　)

　　A. 檢查與調(diào)研

　　B. 調(diào)閱文件

　　C. 訪談座談

　　D. 列席會(huì)議

　　E. 監(jiān)督測(cè)評(píng)

　　120下列屬于利率敏感性缺口模型缺陷的有(　　)

　　A. 未考慮銀行資產(chǎn)的內(nèi)在價(jià)值變動(dòng)情況

　　B. 銀行對(duì)敏感性缺口的控制欠缺靈活性

　　C. 如果實(shí)際利率的走勢(shì)與銀行的預(yù)期相反，銀行會(huì)發(fā)生更大的損失

　　D. 資產(chǎn)利率收入的變化一般快于負(fù)債利率支出的變化

　　E. 未考慮到利率變動(dòng)的兩面性

　　121以下哪些屬于商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)?(　　)

　　A. 代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

　　B. 代理保險(xiǎn)蛾務(wù)

　　C. 代理證券業(yè)務(wù)

　　D. 代收代付業(yè)務(wù)

　　E. 代理政策性業(yè)務(wù)

　　122如果出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)，商業(yè)銀行采取的下列措施正確的有(　　)

　　A.同業(yè)拆入一筆款項(xiàng)

　　B.減少非核心貸款

　　C.加強(qiáng)與長(zhǎng)期存款客戶的關(guān)系

　　D.尋求央行的緊急支援

　　E.維持良好的公共關(guān)系

　　123我國(guó)商業(yè)銀行公司治理的要求主要包括(　　)

　　A. 建立、健全以董事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制

　　B. 建立完善的信息報(bào)告和信息披露制度

　　C. 建立合理的薪酬制度，強(qiáng)化激勵(lì)約束機(jī)制

　　D. 明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的權(quán)利、義務(wù)

　　E. 完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的議事制度和決策程序

　　124中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)下發(fā)的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》明確了商業(yè)銀行交易賬戶包括哪幾項(xiàng)內(nèi)容?()

　　A. 商業(yè)銀行賬號(hào)提供的貸款業(yè)務(wù)

　　B. 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)

　　C. 商業(yè)銀行從事自營(yíng)而短期持有并旨在日后出售或計(jì)劃從買(mǎi)賣(mài)的實(shí)際或取其價(jià)差、其他價(jià)格及利率變動(dòng)中獲利的金融工具頭寸

　　D. 為執(zhí)行客戶買(mǎi)賣(mài)委托及做市而持有的頭寸

　　E. 為避免交易賬戶其他項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)而持有的頭寸

　　125在商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)中，選擇關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)應(yīng)遵循的原則包括(　　)

　　A. 及時(shí)性

　　B. 可測(cè)量性

　　C. 風(fēng)險(xiǎn)敏感性

　　D. 實(shí)用性

　　E. 相關(guān)性

　　126有關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況的報(bào)告應(yīng)當(dāng)定期、及時(shí)地向董事會(huì)、高級(jí)管理層和其他管理人員提供，其內(nèi)容應(yīng)主要包括(　　)

　　A. 按業(yè)務(wù)、部門(mén)、地區(qū)和風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別分別統(tǒng)計(jì)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頭寸

　　B. 按業(yè)務(wù)、部門(mén)、地區(qū)和風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別分別計(jì)量的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平

　　C. 對(duì)改進(jìn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急方案的建議

　　D. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制方法及程序的變更情況

　　E. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的遵守情況，包括對(duì)超限額情況的處理

　　127新發(fā)生不良貸款的外部原因包括(　　)

　　A. 違反貸款授權(quán)授信規(guī)定

　　B. 企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理不善或破產(chǎn)倒閉

　　C. 企業(yè)逃廢銀行債務(wù)

　　D. 企業(yè)違法違規(guī)

　　E. 地方政府行政干預(yù)

　　128風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的綜合報(bào)告應(yīng)反映的主要內(nèi)容包括(　　)

　　A. 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略及具體措施

　　C. 分類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化原因分析

　　D. 重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)管理

　　E. 轄內(nèi)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)總體狀況及變化趨勢(shì)

　　129下列關(guān)于遠(yuǎn)期和期貨的說(shuō)法，正確的有(　　)

　　A. 遠(yuǎn)期合約允許投資者在不確定的未來(lái)時(shí)間購(gòu)買(mǎi)或出售某項(xiàng)資產(chǎn)

　　B. 期貨合約允許投資者按不確定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)或出售某項(xiàng)資產(chǎn)

　　C. 遠(yuǎn)期合約是非標(biāo)準(zhǔn)化的，期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的

　　D. 遠(yuǎn)期合約一般通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)紀(jì)商柜臺(tái)交易，合約持有者面臨交易對(duì)手的違約風(fēng)險(xiǎn)，而期貨合約一般在交易所交易，由交易所承擔(dān)違約風(fēng)險(xiǎn)

　　E. 遠(yuǎn)期合約的流動(dòng)性較差，合約一般要持有到期，而期貨合約的流動(dòng)性較好，合約可以在到期前隨時(shí)平倉(cāng)

　　130操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)包括(　　)

　　A. 人員風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　B. 流程風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　C. 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　D. 外部風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　E. 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　111.B,C,D,E,

　　解析：BCDE【解析】巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家

　　風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)以及戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)八大類(lèi)，是按誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因分類(lèi)的

　　112.A,C,D,

　　解析：ACD【解析】商業(yè)銀行具體披露的內(nèi)容和要求可按安全性、流動(dòng)性和效益性三個(gè)方面確定

　　113.A,B,D,

　　解析：ABD【解析】根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的要求，在標(biāo)準(zhǔn)法中，八類(lèi)商業(yè)銀行產(chǎn)品線分別是零售銀行業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、公司金融、代理業(yè)務(wù)、交易和銷(xiāo)售、支付和結(jié)算、資產(chǎn)管理和零售經(jīng)濟(jì)。故選ABD

　　114.A,B,C,D,E,

　　解析：ABCDE【解析】商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)信用分析的5Cs系統(tǒng)是指：品德、資本、還款能力、抵押和經(jīng)營(yíng)環(huán)境。A項(xiàng)屬于品德;B項(xiàng)屬于資本;C項(xiàng)屬于還款能力;D項(xiàng)屬于抵押;E項(xiàng)屬于經(jīng)營(yíng)環(huán)境。故選ABCDE

　　115.B,C,

　　解析：BC【解析】風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略的實(shí)施成本主要在于風(fēng)險(xiǎn)分析和經(jīng)濟(jì)資本配置方面的支出。因此本題B、C選項(xiàng)正確

　　116.A,B,C,D,

　　解析：ABCD【解析】本題考查商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則，包括全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則

　　117.A,D,E,

　　解析：ADE【解析】負(fù)責(zé)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各種風(fēng)險(xiǎn)的是離級(jí)管理層，所以B選項(xiàng)錯(cuò)誤;監(jiān)事會(huì)是我國(guó)商業(yè)銀行所特有的機(jī)構(gòu)，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤

　　118.A,B,C,D,E,

　　解析：ABCDE【解析】駱駝(CAMEL)體系包括資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、管理水平、盈利水平、流動(dòng)性

　　119.A,B,C,D,E,

　　解析：ABCDE【解析】監(jiān)事會(huì)通過(guò)列席會(huì)議、調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測(cè)評(píng)、訪談座談等方式，以及綜合利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)與現(xiàn)場(chǎng)抽查手段，對(duì)商業(yè)銀行的決策過(guò)程、決策執(zhí)行過(guò)程、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以及董事、高級(jí)管理人員的工作表現(xiàn)，進(jìn)行監(jiān)督和測(cè)評(píng)

　　120.B,E,

　　解析：BE【解析】利率敏感性缺口模型的缺陷主要有：敏感性缺口分析的精確性值得懷疑;利率預(yù)測(cè)在現(xiàn)實(shí)中往往準(zhǔn)確率不高，短期利率則更難預(yù)測(cè);銀行對(duì)敏感性缺口的控制欠缺靈活性;增加管理成本;未考慮到利率變動(dòng)的兩面性;實(shí)際中，負(fù)債利率支出的變化…般快于資產(chǎn)利率收人的變化

　　121.A,B,C,D,E,

　　解析：暫無(wú)

　　122.A,B,C,D,E,

　　解析：ABCDE【解析】A、B、D三項(xiàng)可以彌補(bǔ)現(xiàn)金流量的不足;E項(xiàng)有利于樹(shù)立積極的公眾形象，防止危機(jī)變得更糟;C項(xiàng)可以維護(hù)和客戶的關(guān)系，防止擠兌的發(fā)生。故選ABCDE

　　123.B,C,D,E,

　　解析：BCDE【解析】我國(guó)商業(yè)銀行公司治理的要求。主要內(nèi)容包括：(1)完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的議事制度和決策程序;(2)明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的權(quán)利、義務(wù);(3)建立、健全以監(jiān)事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制;(4)建立完善的信息報(bào)告和信息披露制度;(5)建立合理的薪酬制度，強(qiáng)化激勵(lì)約束機(jī)制

　　124.C,D,E,

　　解析：CDE【解析】為了督促商業(yè)銀行設(shè)立交易賬戶，加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本監(jiān)管。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)下發(fā)的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》第二十九條規(guī)定了交易賬戶的三項(xiàng)內(nèi)容。本題中C、D、E是正確選項(xiàng)

　　125.B,C,D,E,

　　解析：BCDE【解析】選擇關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)應(yīng)遵循四個(gè)原則：相關(guān)性、可測(cè)量性、風(fēng)險(xiǎn)敏感性和實(shí)用性

　　126.A,B,C,D,E,

　　解析：ABCDE【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下全部或部分內(nèi)容：按業(yè)務(wù)、部門(mén)、地區(qū)和風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別分別計(jì)量的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平;按業(yè)務(wù)、部門(mén)、地區(qū)和風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別分別統(tǒng)計(jì)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頭寸;市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制方法及程序的變更情況對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頭寸和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平的結(jié)構(gòu)分析;盈虧情況;市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的遵守情況對(duì)改進(jìn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急方案的建議;市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的遵守情況，包括對(duì)超限額情況的處理等，五個(gè)選項(xiàng)均正確

　　127.B,C,D,E,

　　解析：BCDE【解析】外部原因就是銀行之外的因素，A項(xiàng)是銀行內(nèi)部操作出現(xiàn)問(wèn)題

　　128.A,B,C,E,

　　解析：ABCE【解析】綜合報(bào)告應(yīng)反映以下主要內(nèi)容：(1)轄內(nèi)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)總體狀況及變化趨勢(shì);(2)分類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化原因分析;(3)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略及具體措施;(4)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議

　　129.C,D,E,

　　解析：CDE【解析】遠(yuǎn)期合約中交易時(shí)間是確定的，期貨合約交易價(jià)格是確定的，所以選項(xiàng)A、B說(shuō)法都有 錯(cuò)誤

　　130.A,B,D,E,

　　解析：ABDE【解析】操作風(fēng)險(xiǎn)獎(jiǎng)鍵指標(biāo)包括：人員風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(如從業(yè)年限、人均培訓(xùn)費(fèi)用、客戶投訴占比等)、流程風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(交易結(jié)果與核算結(jié)果差異、前后臺(tái)交易不匹配等)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(如系統(tǒng)故障時(shí)間、系統(tǒng)數(shù)量等)和外部風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(如反洗錢(qián)警報(bào)數(shù)占比等)。

掃描/長(zhǎng)按二維碼幫助銀行考試通關(guān)

了解2019最新考試資訊

了解2019年核心考點(diǎn)

下載各科目歷年真題

了解銀行從業(yè)通關(guān)秘籍

銀行從業(yè)萬(wàn)題庫(kù) | 微信搜索"萬(wàn)題庫(kù)銀行從業(yè)考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2019年銀行從業(yè)資格考試必做試題匯總

　　2019銀行從業(yè)資格考試各科目復(fù)習(xí)資料匯總

　　2019銀行專(zhuān)業(yè)資格報(bào)名時(shí)間及入口 | 報(bào)名流程

　　2019年銀行專(zhuān)業(yè)資格考試時(shí)間(初中級(jí)) | 考試科目

　　歷年銀行專(zhuān)業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載