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　　【單項選擇題】

　　1. 房地產投資的特點不包括( )。

　　A. 變現(xiàn)性相對較強

　　B. 財務杠桿效應

　　C. 價值升值效應

　　D. 政策風險

　　【答案】A

　　【解析】房地產投資的特點有：①價值升值效應。②財務杠桿效應。③變現(xiàn)性相對較差。④政策風險。

　　2. 下列關于基金投資的風險，說法錯誤的是( )。

　　A. 基金的風險是指購買基金遭受損失的可能性

　　B. 基金的風險取決于基金資產的運作

　　C. 基金的非系統(tǒng)性風險為零

　　D. 基金的資產運作無法完全消除風險

　　【答案】C

　　【解析】基金通過組合投資降低了非系統(tǒng)性風險，但因為基金選擇的投資對象的風險是不可能完全抵消的，所以投資基金仍然存在風險，但是不同基金類型的風險是不同的。

　　3. 有限合伙人按照合伙協(xié)議的約定，向合伙人以外的人轉讓其在有限合伙企業(yè)中的財產份額時，( )。

　　A. 須經普通合伙人同意

　　B. 須經其他合伙人2/3以上人員同意

　　C. 須經其他合伙人一半以上人員同意

　　D. 應當提前30日通知其他合伙人

　　【答案】D

　　【解析】有限合伙人按照合伙協(xié)議的約定，向合伙人以外的人轉讓其在有限合伙企業(yè)中的財產份額時，應當提前30日通知其他合伙人。

　　4. 小明將自己的10萬元投資到某一規(guī)定收益率為8%的理財產品中，希望在未來幾年可以實現(xiàn)資金翻一番的目標，那么請問小明需要( )時間可以達到預期目標?

　　A. 7年

　　B. 8年

　　C. 9年

　　D. 10年

　　【答案】C

　　【解析】72法則。T=72/r=72/8=9年。

　　5. 投資者之所以賣出看漲期權，是因為他預期這種金融資產的價格在近期內將會( )。

　　A. 上漲

　　B. 下跌

　　C. 不變

　　D. 都有

　　【答案】B

　　【解析】投資者預期某種金融資產的市場價格將下跌，會選擇賣出看漲期權或買進看跌期權。

　　6. 在理財產品銷售過程中，商業(yè)銀行應當定期或不定期地采用當面或( )方式對客戶進行風險承受能力持續(xù)評估。

　　A. 網上銀行

　　B. 短信

　　C. 自助柜員機

　　D. 電話銀行

　　【答案】A

　　【解析】商業(yè)銀行應當定期或不定期地采用當面或網上銀行方式對客戶進行風險承受能力持續(xù)評估。

　　7. 理財師對客戶理財方案進行定期評估，其中不是決定定期評估的頻率的因素的是( )。

　　A. 客戶的投資金額和占比

　　B. 客戶個人財務狀況變化幅度

　　C. 客戶的投資風格

　　D. 客戶的性格特征

　　【答案】D

　　【解析】定期評估的頻率主要取決于以下三個因素：①客戶的投資金額和占比。②客戶個人財務狀況變化幅度。③客戶的投資風格。

　　8. 下列選項中，不屬于執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則的是( )。

　　A. 了解原則

　　B. 連續(xù)性原則

　　C. 成本原則

　　D. 誠信原則

　　【答案】C

　　【解析】在理財方案執(zhí)行過程中，專業(yè)理財師應遵循以下相應的原則：①了解原則。②誠信原則。③連續(xù)性原則。

　　9. 下列選項不屬于股票市場功能的是( )。

　　A. 積聚資本

　　B. 股票定價

　　C. 轉讓資本

　　D. 積聚風險

　　【答案】D

　　【解析】股票市場的功能有：①積聚資本;②轉讓資本;③轉化資本;④給股票定價。

　　10. 下列融資方式中，不屬于直接融資的是( )。

　　A. 儲蓄存款

　　B. 發(fā)行股票

　　C. 發(fā)行債券

　　D. 發(fā)行票據

　　【答案】A

　　【解析】在金融市場上，實現(xiàn)資金融通一般有兩種方式，直接融資和間接融資。直接融資是資金需求者通過發(fā)行股票、債券、票據等直接融資工具，向社會資金盈余方籌集資金，實現(xiàn)資金從盈余方向短缺方流動。A項屬于間接融資。

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