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　　【單項選擇題】

　　1. 理財師在與客戶見面前要有所準備，準備工作不包括( )。

　　A. 面談的主要內(nèi)容或目的

　　B. 客戶的基本情況

　　C. 詳細的理財產(chǎn)品清單

　　D. 安排好自己的工作計劃

　　【答案】C

　　【解析】理財師在與客戶見面前要有所準備，準備工作包括面談的主要內(nèi)容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等;除此之外，還應安排好自己的工作計劃、時間，不得遲到或讓客戶久候。

　　2. 下列選項中，屬于客戶財務信息的是( )。

　　A. 客戶工作狀況

　　B. 客戶個人興趣

　　C. 客戶儲蓄情況

　　D. 客戶社會關系

　　【答案】C

　　【解析】ABD均屬于客戶的非財務信息。

　　3. 因重大誤解訂立的合同屬于( )。

　　A. 無效合同

　　B. 可撤銷合同

　　C. 效力待定合同

　　D. 有效合同

　　【答案】B

　　【解析】簽訂的合同有下列情形時，當事人一方有權請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷：①因重大誤解訂立的。②在訂立合同時顯失公平的。一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對方在違背真實意思的情況下訂立的合同，受損害方有權請求人民法院或仲裁機構變更或者撤銷。

　　4. 下列選項中，不屬于金融市場主體的是( )。

　　A. 無民事行為人

　　B. 政府及政府機構

　　C. 中央銀行

　　D. 企業(yè)

　　【答案】A

　　【解析】參與金融市場交易的當事人是金融市場的主體，包括企業(yè)、政府及政府機構、中央銀行、金融機構、居民個人。

　　5. 同業(yè)拆借市場是指( )。

　　A. 企業(yè)之間的資金調劑市場

　　B. 銀行與企業(yè)間資金調劑市場

　　C. 金融機構之間的資金調劑市場

　　D. 中央銀行與商業(yè)銀行之間的資金調劑市場

　　【答案】C

　　【解析】同業(yè)拆借市場主要的參與主體是金融機構。

　　6. 下列選項中，不屬于電話溝通態(tài)度的要點的是( )。

　　A. 內(nèi)容

　　B. 聲音

　　C. 語調

　　D. 語速

　　【答案】A

　　【解析】電話溝通態(tài)度的四個要點主要包括聲音、語調、語速、詞語。

　　7. 按基礎資產(chǎn)的性質劃分，金融期權可以分為( )。

　　A. 看漲期權和看跌期權

　　B. 歐式期權和美式期權

　　C. 買入期權和賣出期權

　　D. 現(xiàn)貨期權和期貨期權

　　【答案】D

　　【解析】按照對價格的預期，金融期權可分為看漲期權和看跌期權;按行權日期不同，金融期權可分為歐式期權和美式期權;按基礎資產(chǎn)的性質劃分，金融期權可分為現(xiàn)貨期權和期貨期權。

　　8. 李先生3年后需要5萬元來支付其兒子的大學學費，若年投資收益率為9%，那么現(xiàn)在李先生需要拿出( )元進行投資。

　　A. 45850

　　B. 42100

　　C. 38609

　　D. 35400

　　【答案】C

　　【解析】多期中的現(xiàn)值公式PV=FV/(1+r)^t，其中，r是利率，t是投資時間，F(xiàn)V是期末的價值，故當前投資金額PV=5/(1+9%)^3=3.8609(萬元)。

　　9. 根據(jù)《保險法》的規(guī)定，銀行網(wǎng)點開辦保險代理業(yè)務，必須取得( )。

　　A. 保險監(jiān)督管理機構頒發(fā)的保險業(yè)務許可證

　　B. 保險監(jiān)督管理機構頒發(fā)的代理業(yè)務許可證

　　C. 保險監(jiān)督管理機構頒發(fā)的保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證

　　D. 保監(jiān)會和銀監(jiān)會共同頒發(fā)的保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證

　　【答案】C

　　【解析】保險公司只能與已取得《保險兼業(yè)代理許可證》的單位建立保險兼業(yè)代理關系，委托其開展保險代理業(yè)務�！侗ｋU兼業(yè)代理許可證》是由中國保監(jiān)會頒發(fā)的。

　　10. ( )是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務。

　　A. 理財顧問服務

　　B. 私人銀行業(yè)務

　　C. 理財計劃

　　D. 綜合理財服務

　　【答案】C

　　【解析】理財計劃是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務。

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