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　　【單項選擇題】

　　1. 下列選項中，不屬于按照投資對象不同對基金的分類的是( )。

　　A. 股票型基金

　　B. 債券型基金

　　C. 混合型基金

　　D. QDII基金

　　【答案】D

　　【解析】D項屬于特殊類型基金，不屬于按照投資對象不同對基金分類的內(nèi)容。

　　2. 下列關(guān)于股票的表述正確的是( )。

　　A. 引起股票價格變動的直接原因是公司盈利水平

　　B. 目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息

　　C. 優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的

　　D. 股票是股份公司發(fā)行的有價證券，其實質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書

　　【答案】D

　　【解析】股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證，是一種權(quán)益性的工具。其實質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書，股票市場也被稱為權(quán)益市場。引起股票價格變動的直接原因是股票的供求關(guān)系，目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股票的價值升值，優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，一般是定額的。

　　3. 有限合伙制私募股權(quán)基金的核心機制是( )。

　　A. 對投資范圍及投資方式的限制

　　B. 管理費及運營成本的控制

　　C. 委托管理機制

　　D. 為專業(yè)投資人才建立有效的激勵及約束機制

　　【答案】D

　　【解析】有限合伙制私募股權(quán)基金的核心機制是為專業(yè)投資人才建立有效的激勵及約束機制，提高基金的運作水平和效率，以實現(xiàn)投資方利益的最大化。

　　4. 籌措養(yǎng)老金是家庭生命周期中( )的主要目標(biāo)。

　　A. 形成期

　　B. 成長期

　　C. 成熟期

　　D. 衰老期

　　【答案】C

　　【解析】籌措養(yǎng)老金是家庭生命周期中成熟期的主要目標(biāo)。

　　5. 如名義年利率為12%，當(dāng)每年復(fù)利次數(shù)為2時，有效年利率是( )。

　　A. 0.1236

　　B. 0.1288

　　C. 0.1263

　　D. 0.1163

　　【答案】A

　　【解析】有效年利率EAR=[1+(r/m)]^m-1=(1+0.12/2)2-1=0.1236

　　6. LIBOR指的是( )。

　　A. 香港銀行同業(yè)拆借利率

　　B. 新加坡銀行同業(yè)拆借利率

　　C. 倫敦銀行同業(yè)拆借利率

　　D. 美國聯(lián)邦基金利率

　　【答案】C

　　【解析】LIBOR(LondonInterbankOfferRate)倫敦銀行同業(yè)拆借利率，是浮動利率融資工具的發(fā)行依據(jù)和參照。

　　7. 下列理財產(chǎn)品中，不屬于銀行代理銷售的理財產(chǎn)品的是( )。

　　A. 基金

　　B. 保險

　　C. 股票

　　D. 信托

　　【答案】C

　　【解析】銀行代理服務(wù)類業(yè)務(wù)簡稱代理業(yè)務(wù)，指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)。給商業(yè)銀行帶來非利息收入的業(yè)務(wù)。目前，我國由于實行金融業(yè)的分業(yè)經(jīng)營模式，銀行不可經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，銀行代理股票業(yè)務(wù)更多地體現(xiàn)在第三方存管業(yè)務(wù)上。

　　8. 某理財客戶口齒伶俐，但缺乏耐心，以偏概全，言語犀利傷人，這類客戶是( )客戶。

　　A. 鴿子型

　　B. 孔雀型

　　C. 老鷹型

　　D. 貓頭鷹型

　　【答案】B

　　【解析】孔雀型客戶的優(yōu)點：具有口齒伶俐的個性特點，魅力十足，殷勤隨和，樂于助人，口才雄辯，擅長交際;缺點：缺乏耐心，以偏概全，言語犀利傷人，有時還會做出一些不理智的舉動。

　　9. ( )是理財師以客戶為中心的經(jīng)營、服務(wù)的第一步和最為關(guān)鍵的一步。

　　A. 了解客戶和明確客戶的需求

　　B. 了解公司的規(guī)章制度

　　C. 了解同行業(yè)的發(fā)展動態(tài)

　　D. 了解各種理財產(chǎn)品的特點

　　【答案】A

　　【解析】了解客戶和明確客戶的需求是理財師以客戶為中心的經(jīng)營、服務(wù)的第一步和最為關(guān)鍵的一步。

　　10. 商業(yè)銀行對超過( )歲(含)的客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估時，應(yīng)當(dāng)充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。

　　A. 55

　　B. 60

　　C. 65

　　D. 70

　　【答案】C

　　【解析】《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第28條規(guī)定，商業(yè)銀行對超過65歲(含)的客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估時，應(yīng)當(dāng)充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。

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