21. 公允價(jià)值的計(jì)量方式有哪幾種?
A 直接使用可獲得的市場價(jià)格
B 使用公認(rèn)的模型估算市場價(jià)格
C 根據(jù)實(shí)際支付的價(jià)格,只要不能證明該價(jià)格不具有代表性
D 使用企業(yè)特定的數(shù)據(jù),該數(shù)據(jù)應(yīng)能被合理估算,并且與市場預(yù)期不沖突
E 根據(jù)資產(chǎn)獲得時(shí)的歷史成本
22. 以下關(guān)于久期缺口的論述正確的是:
A 當(dāng)久期缺口為正時(shí),如果市場利率下降,資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值都會增加,資產(chǎn)價(jià)值的增加幅度大于負(fù)債價(jià)值的增加幅度,銀行凈值的市場價(jià)值上漲
B 當(dāng)久期缺口為負(fù)時(shí),如果市場利率下降,資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值都會增加,資產(chǎn)價(jià)值的增加幅度大于負(fù)債價(jià)值的增加幅度,銀行凈值的市場價(jià)值上漲
C 當(dāng)久期缺口為負(fù)時(shí),如果市場利率上升,資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值都會下降,資產(chǎn)價(jià)值的下降幅度小于負(fù)債價(jià)值的下降幅度,銀行凈值的市場價(jià)值上漲
D當(dāng)久期缺口為正時(shí),如果市場利率上升,資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值都會下降,資產(chǎn)價(jià)值的下降幅度小于負(fù)債價(jià)值的下降幅度,銀行凈值的市場價(jià)值上漲
E當(dāng)久期缺口為零時(shí),銀行凈值的市場價(jià)值不受利率風(fēng)險(xiǎn)的影響
23. 收益率曲線圖中的橫坐標(biāo)和縱坐標(biāo)分別表示:
A資產(chǎn)的到期期限
B資產(chǎn)的不同市場價(jià)值
C資產(chǎn)的到期收益率
D資產(chǎn)的現(xiàn)值
E資產(chǎn)的當(dāng)期收益率
24. 市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法中的缺口分析的局限性是:
A 忽略同一時(shí)間段內(nèi)所有頭寸的到期時(shí)間或利率重新定價(jià)期限的差異
B 缺口分析只考慮了利率的重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn),沒有考慮利率的基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)
C 大多數(shù)缺口分析未能反映利率變動對非利息收入和費(fèi)用的影響
D 缺口分析主要衡量利率變動對銀行當(dāng)期收益的影響,未考慮利率變動對銀行經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響
E 缺口分析忽略了與期權(quán)有關(guān)的頭寸在收入敏感性方面的差異
25. 操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括:
A 人員因素
B 內(nèi)部流程
C 系統(tǒng)缺陷
D 外部因素
E 其他因素
26. 核心雇員流失的風(fēng)險(xiǎn)具體體現(xiàn)為:
A 核心員工的知識/技能缺乏
B 缺乏足夠后援/替代人員
C 相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄
D 缺乏崗位輪換機(jī)制
E 核心員工的欺詐行為
27. 操作風(fēng)險(xiǎn)成因中的系統(tǒng)缺陷因素主要包括哪幾個(gè)方面?
A 數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量
B 違反系統(tǒng)安全規(guī)定
C 系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
D 系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性
E 系統(tǒng)開發(fā)、維護(hù)成本過高
28. 基本指標(biāo)法的計(jì)算中涉及哪幾個(gè)變量?
A 前三年中各年為正的總收入
B 前三年中總收入為正數(shù)的年數(shù)
C 巴塞爾委員會專門設(shè)定的乘數(shù)因子
D 前三年的總收入
E 所計(jì)量的總的年數(shù)
29. 根據(jù)巴塞爾委員會規(guī)定,為了具備使用標(biāo)準(zhǔn)法的資格,商業(yè)銀行必須至少滿足哪些條件?
A 董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)
B 銀行應(yīng)當(dāng)擁有完整且確實(shí)可行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
C 銀行應(yīng)當(dāng)擁有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計(jì)領(lǐng)域采用該方法
D 必須具備完善、健康的公司治理結(jié)構(gòu)
E 必須設(shè)立有專門的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會,受董事會直接領(lǐng)導(dǎo)
30. 商業(yè)銀行為了完善操作風(fēng)險(xiǎn)的評估與控制,需要具備哪些基本條件?
A 完善的公司治理結(jié)構(gòu)
B健全的內(nèi)部控制體系
C普及合規(guī)管理文化
D集中式的、可靈活擴(kuò)充的業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)
E 強(qiáng)大的研發(fā)實(shí)力
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