第四節(jié) 金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)

　　一、金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的背景、方式與機制

　　(一)金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的背景(掌握)

　　1、金融全球化迅速發(fā)展

　　(1)金融機構(gòu)的跨國經(jīng)營和規(guī)模的迅速擴張

　　(2)金融市場的聯(lián)動

　　(3)金融產(chǎn)品的創(chuàng)新

　　(4)金融資本的頻繁跨國流動

　　2、金融自由化程度加深

　　(1)許多國家加快開放了資本賬戶和金融市場，放松了對跨國金融機構(gòu)的種種限制

　　(2)金融并購、金融資本相互滲透，金融機構(gòu)大型化、業(yè)務(wù)交叉、國際化

　　3、金融風(fēng)險的全球性

　　(1)外匯市場風(fēng)險

　　(2)國際銀行業(yè)風(fēng)險

　　(3)國際證券風(fēng)險

　　(4)金融衍生工具的風(fēng)險

　　[2006單選]金融自由化與金融監(jiān)管的關(guān)系是( D )。

　　A.金融自由化就不應(yīng)再有金融監(jiān)管

　　B.金融自由化與金融監(jiān)管完全沒有矛盾

　　C.要加強金融監(jiān)管，就不能有金融自由化

　　D.金融自由化并不否認金融監(jiān)管

　　(二)金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的方式(不作要求)

　　1、金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的主體：各國政府監(jiān)管當(dāng)局、國際社會成立的各種金融合作機構(gòu)，如IMF、WB、WTO等

　　2、金融監(jiān)國際協(xié)調(diào)方式分類

　　(1)按形式分，規(guī)則性協(xié)調(diào)和相機協(xié)調(diào)

　　規(guī)則性協(xié)調(diào)由國際金融組織通過制定明確的規(guī)則來指導(dǎo)各國采取相應(yīng)政策從而達到協(xié)調(diào)的目的。優(yōu)點：權(quán)威強、連續(xù)性強;缺點：規(guī)則一旦制定，就會延續(xù)一段時間，不能及時隨實際情況變化而調(diào)整。

　　相機性協(xié)調(diào)針對某一特定情況各國采取政策協(xié)調(diào)、共同行動的措施。優(yōu)點：靈活性、時效性、針對性較強;缺點：協(xié)調(diào)成本高、約束力弱。

　　(2)從地域分，全球性國際協(xié)調(diào)、地區(qū)性的國際協(xié)調(diào)

　　(3)從協(xié)調(diào)涵蓋范圍分，綜合性協(xié)調(diào)、專門化協(xié)調(diào)

　　(4)從頻率上分，經(jīng)常性協(xié)調(diào)和臨時性協(xié)調(diào)

　　(二)金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的機制(掌握)

　　1、信息交換

　　信息交換是國際協(xié)調(diào)最基本的內(nèi)容之一

　　2、政策的相互協(xié)調(diào)

　　3、危機管理——偶然、臨時的協(xié)調(diào)形式

　　4、聯(lián)合行動——國際協(xié)調(diào)的最高形式

　　二、我國金融監(jiān)管機構(gòu)與他國、國際性金融監(jiān)管機構(gòu)的協(xié)調(diào)(掌握協(xié)調(diào)的內(nèi)容)

　　(一)對人民幣匯率、防范熱錢、打擊非法洗錢和資金外逃方面的協(xié)調(diào)

　　(二)對跨國銀行監(jiān)管的協(xié)調(diào)

　　(三)對證券業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管的協(xié)調(diào)

　　(四)積極參與國際金融監(jiān)管規(guī)則的制定，促進我國金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與國際接軌

　　三、銀行業(yè)的國際監(jiān)管(大綱不作要求)

　　主要是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

　　四、證券業(yè)的國際監(jiān)管(大綱不作要求)

　　知道國際證監(jiān)會組織

　　五、保險業(yè)的國際監(jiān)管(大綱不作要求)

　　知道國際保險業(yè)監(jiān)督官協(xié)會