2024年基金從業(yè)資格考試萬(wàn)題庫(kù)

　　2024年證券投資基金數(shù)字考點(diǎn)匯總

　　1、非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。

　　合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

　　2、貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：

　　(1) 股票;

　　(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券;

　　(3)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外;

　　(4)信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具;

　　(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　3、可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后5個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后一期利息。

　　4、貨幣市場(chǎng)工具有以下特點(diǎn)：①均是債務(wù)契約;②期限在1年以?xún)?nèi)(含1年);③流動(dòng)性高;④大宗交易，主要由機(jī)構(gòu)投資者參與，個(gè)人投資者很少有機(jī)會(huì)參與買(mǎi)賣(mài);⑤本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低。

　　5、在我國(guó)，貨幣市場(chǎng)工具主要包括現(xiàn)金，期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的其他貨幣市場(chǎng)工具

　　6、與普通的銀行定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單有以下特征：

　�、俣ㄆ诖婵钣浢�且不可轉(zhuǎn)讓;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名，并且可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓?zhuān)�可轉(zhuǎn)讓是其最大的特點(diǎn)。

　　②定期存款的金額一般由存款者自身決定，有零有整;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單一般面額較大，且為整數(shù)。

　�、鄱ㄆ诖婵畹耐顿Y者可以是個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、企業(yè)等;由于面額較大，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的投資者一般為機(jī)構(gòu)投資者和資金雄厚的企業(yè)。

　�、芏ㄆ诖婵畹睦�率固定;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率可以是固定的，也可以是浮動(dòng)的，且一般比同期的定期存款利率要高，一般也高于同期國(guó)債的利率。

　�、荻ㄆ诖婵羁梢蕴崆爸�取，但需要罰息;大額可轉(zhuǎn)讓定期存單原則上不能提前支取，只能在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓。

　�、薅ㄆ诖婵钇谙掭^長(zhǎng)，一般都在1年以上;而大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限較短，一般在1年以?xún)?nèi)，最短的是14天，以3個(gè)月、6個(gè)月為主。

　　7、在《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》中，上交所對(duì)于可用于融資融券的標(biāo)的證券做出了詳細(xì)規(guī)定，如標(biāo)的證券為股票的，須符合以下7個(gè)條件：

　　(1)在上交所上市交易超過(guò)3個(gè)月。

　　(2)融資買(mǎi)入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣(mài)出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。

　　(3)股東人數(shù)不少于4000人。

　　(4)在過(guò)去3個(gè)月內(nèi)沒(méi)有出現(xiàn)下列情形之一：①日均換手率低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的15%，且日均成交金額小于5000萬(wàn)元;②日均漲跌幅平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅平均值的偏離值超過(guò)4%;③波動(dòng)幅度達(dá)到基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的5倍以上。

　　(5)股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革。

　　(6)股票交易未被上交所實(shí)行特別處理。

　　(7)上交所規(guī)定的其他條件。

　　8、貝塔系數(shù)是評(píng)估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對(duì)象對(duì)市場(chǎng)變化的敏感度。貝塔系數(shù)大于0時(shí)，投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)一致，小于0與市場(chǎng)變動(dòng)相反，等于1與市場(chǎng)變動(dòng)幅度一致。

　　9、我國(guó)規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天。

　　10、自2006年1月1日起，投資管理機(jī)構(gòu)必須至少每季度一次計(jì)算組合群的收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計(jì)算。自2010年1月1日起，必須至少每月一次計(jì)算組合群收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計(jì)算。

　　11、交易商當(dāng)日買(mǎi)入的固定收益證券，當(dāng)日可以賣(mài)出。當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣(mài)出。

　　12、債券遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限(含成交日不含結(jié)算日)由交易雙方確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)365天。

　　13、債券遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限(含成交日不含結(jié)算日)為2～365天

　　14、目前，我國(guó)的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值。

　　15、我國(guó)基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日�；�金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。

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