查看匯總：2016年基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》知識點匯總

　　一、基金托管人對基金管理人監(jiān)督的依據

　　監(jiān)督基金管理人的投資運作，是保障基金資產安全、維護基金份額持有人利益的重要手段。在我國，基金托管人主要依據《證券投資基金法》《證券投資基金運作管理辦法》、證券投資基金信息披露內容與格式準則第7號《托管協(xié)議的內容與格式》及其他有關法規(guī)和規(guī)范性文件、基金合同、基金托管協(xié)議等規(guī)定，對基金投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為等內容進行監(jiān)督和核查。

　　基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于在規(guī)定時間內答復基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規(guī)要求須向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據資料。

　　二、基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內容

　　(一)對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督

　　監(jiān)督基金的投資范圍、投資對象是否符合基金合同及有關法律法規(guī)的要求。如基金合同明確約定基金的投資風格(如主要投資于大盤股票、基礎行業(yè)股票、可轉債或跟蹤指數(shù)等)或證券選擇標準，基金托管人應據以建立相關技術系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同的相關約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。

　　(二)對基金投融資比例的監(jiān)督

　　監(jiān)督內容包括但不限于：基金合同約定的基金投資資產配置比例、單一投資類別比例限制、融資限制、股票申購限制、法規(guī)允許的基金投資比例調整期限等。

　　(三)對基金投資禁止行為的監(jiān)督

　　監(jiān)督內容包括但不限于：《證券投資基金法》、基金合同規(guī)定的不得承銷證券、向他人貸款或提供擔保等。根據法律法規(guī)有關基金禁止從事的關聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應相互提供與本機構有控股關系的股東或與本機構有其他重大利害關系的公司的名單。

　　(四)對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督

　　為控制基金參與銀行間債券市場的信用風險，基金托管人應對基金管理人參與銀行間同業(yè)拆借市場交易進行監(jiān)督�？刂沏y行間債券市場信用風險的方式包括但不限于交易對手的資信控制和交易方式(如見券付款、見款付券)的控制等。

　　(五)對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督

　　貨幣市場基金投資銀行存款時，托管人和管理人根據法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，要簽署專門的補充協(xié)議，對存款銀行的資質、利率標準、雙方的職責、提前支取的條件及賠償責任等進行規(guī)定。

　　實際運作中，托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督有以下特點：一是不同基金類型監(jiān)督的依據和內容不同，如貨幣市場基金與股票型基金的監(jiān)督內容存在較大差異。二是日常運作中，托管人對基金管理人投資運作行為的監(jiān)督主要是基金投資范圍、投資比例、交易對手、投資風格等方面。三是根據投資需要和監(jiān)管機構的要求，不斷增加、完善監(jiān)督內容。例如，近兩年增加了對基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券、權證產品、資產支持證券等的監(jiān)督。四是場內交易主要通過技術系統(tǒng)實現(xiàn)，場外交易主要借助于人工手段完成。

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