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　　2018年注冊(cè)監(jiān)理工程師《理論方法》考點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法

　　風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法：

　　建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有：專家調(diào)查法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。

　　(一)專家調(diào)查法

　　這種方法又有兩種方式：一種是召集有關(guān)專家開(kāi)會(huì)，起到集思廣益的作用;另一種是采用問(wèn)卷式調(diào)查，各專家不知道其他專家的意見(jiàn)。采用這種方法所提出的問(wèn)題應(yīng)具有指導(dǎo)性和代表性，并具有一定的深度，還應(yīng)盡可能具體些。專家所涉及的面應(yīng)盡可能廣泛些，有一定的代表性。對(duì)專家發(fā)表的意見(jiàn)要由風(fēng)險(xiǎn)管理人員加以歸納分類、整理分析，有時(shí)可能要排除個(gè)別專家的個(gè)別意見(jiàn)。

　　(二)財(cái)務(wù)報(bào)表法

　　財(cái)務(wù)報(bào)表法有助于確定一個(gè)特定企業(yè)或特定的建設(shè)工程可能遭受哪些損失以及何種情況下遭受這些損失。通過(guò)分析資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、營(yíng)業(yè)報(bào)表及有關(guān)補(bǔ)充資料，可以識(shí)別企業(yè)當(dāng)前的所有資產(chǎn)、責(zé)任及人身?yè)p失風(fēng)險(xiǎn)。將這些報(bào)表與財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、預(yù)算結(jié)合起來(lái)，可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)或建設(shè)工程未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　采用該方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，要對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表中所列的各項(xiàng)會(huì)計(jì)科目作深入的分析研究，并提出分析研究報(bào)告，以確定可能產(chǎn)生的損失，還應(yīng)通過(guò)一些實(shí)地調(diào)查以及其他信息資料來(lái)補(bǔ)充財(cái)務(wù)記錄。由于工程財(cái)務(wù)報(bào)表與企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表不盡相同，因而需要結(jié)合工程財(cái)務(wù)報(bào)表的特點(diǎn)來(lái)識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)。

　　(三)流程圖法

　　將一項(xiàng)特定的生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)活動(dòng)按步驟或階段順序以若干各模塊形式組成一個(gè)流程圖系列，在每個(gè)模塊中都標(biāo)出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件，從而給決策者一個(gè)清晰的總體印象。一般來(lái)說(shuō)，對(duì)流程圖中各步驟或階段的劃分比較容易，關(guān)鍵在于找出各步驟或各階段不同的風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　這種方法實(shí)際上是將時(shí)間維與因素維相結(jié)合。由于建設(shè)工程實(shí)施的各個(gè)階段是確定的，因而關(guān)鍵在于對(duì)各階段風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件的識(shí)別。

　　由于流程圖的篇幅限制，采用這種方法所得到的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果較粗。

　　(四)初始清單法

　　如果對(duì)每一個(gè)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別都從頭做起，至少有三方面缺陷：一是耗費(fèi)時(shí)間和精力多，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作的效率低;二是由于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主觀性，可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的隨意性，其結(jié)果缺乏規(guī)范性;三是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別成果資料不便積累，對(duì)今后的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作缺乏指導(dǎo)作用。為了避免以上缺陷，有必要建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單。

　　建立建設(shè)工程的初始風(fēng)險(xiǎn)清單有兩種途徑：常規(guī)途徑是采用保險(xiǎn)公司或風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)會(huì)(或協(xié)會(huì))公布的潛在損失一覽表，即任何企業(yè)或工程都可能發(fā)生的所有損失一覽表。以此為基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)管理人員再結(jié)合本企業(yè)或某項(xiàng)工程所面臨的潛在損失對(duì)一覽表中的損失予以具體化，從而建立特定工程的風(fēng)險(xiǎn)一覽表。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的作用不大。

　　通過(guò)適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)分解方式來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是建立建設(shè)工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單的有效途徑。對(duì)于大型、復(fù)雜的建設(shè)工程，首先將其按單項(xiàng)工程、單位工程分解，再對(duì)各單項(xiàng)工程、單位工程分別從時(shí)間維、目標(biāo)維和因素維進(jìn)行分解，可以較容易地識(shí)別出建設(shè)工程主要的、常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。從初始風(fēng)險(xiǎn)清單的作用來(lái)看，因素維僅分解到各種不同的風(fēng)險(xiǎn)因素是不夠的，還應(yīng)進(jìn)一步將各風(fēng)險(xiǎn)因素分解到風(fēng)險(xiǎn)事件�？匆幌陆滩腜97表4-2建設(shè)工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單示例。

　　初始風(fēng)險(xiǎn)清單只是為了便于人們較全面地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的存在，而不至于遺漏重要的工程風(fēng)險(xiǎn)，但并不是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的最終結(jié)論。在初始風(fēng)險(xiǎn)清單建立后，還需要結(jié)合特定建設(shè)工程的具體情況進(jìn)一步識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，從而對(duì)初始風(fēng)險(xiǎn)清單作一些必要的補(bǔ)充和修正。為此，需要參照同類建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或針對(duì)具體建設(shè)工程的特點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查。

　　(五)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法

　　也稱為統(tǒng)計(jì)資料法，即根據(jù)已建各類建設(shè)工程與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的統(tǒng)計(jì)資料來(lái)識(shí)別擬建建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)。不同的風(fēng)險(xiǎn)管理主體都應(yīng)有自己關(guān)于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料。在工程建設(shè)領(lǐng)域，可能有工程風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料的風(fēng)險(xiǎn)管理主體包括咨詢公司(含設(shè)計(jì)公司)、承包商以及長(zhǎng)期有工程項(xiàng)目的業(yè)主(如房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商)。各自的初始風(fēng)險(xiǎn)清單一般多少有些差異，但是風(fēng)險(xiǎn)本身是客觀事實(shí)，有客觀的規(guī)律性，當(dāng)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料足夠多時(shí)，這種差異性就會(huì)大大減少。

　　風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別只是對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的初步認(rèn)識(shí)，還是一種定性分析，因此這種基于經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料的初始風(fēng)險(xiǎn)清單可以滿足對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的需要。

　　例如(P98)：減少投資風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵在設(shè)計(jì)階段，方案設(shè)計(jì)和初步設(shè)計(jì)階段的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)作為重點(diǎn)進(jìn)行詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)分析;設(shè)計(jì)階段和施工階段的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)最大，重點(diǎn)作質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)分析;施工階段存在較大的進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)，需要作重點(diǎn)分析。進(jìn)一步分析各分部分項(xiàng)工程對(duì)施工進(jìn)度或工期的影響，更有利于風(fēng)險(xiǎn)管理人員識(shí)別建設(shè)工程進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)(見(jiàn)P98圖4-4)。

　　(六)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法

　　既是一項(xiàng)重要的工作，也是建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重要方法。

　　風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查應(yīng)當(dāng)從分析具體建設(shè)工程的特點(diǎn)入手，一方面對(duì)通過(guò)其他方法已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)(如初始風(fēng)險(xiǎn)清單所列出的風(fēng)險(xiǎn))進(jìn)行鑒別和確定，另一方面，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查有可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識(shí)別出的重要的工程風(fēng)險(xiǎn)。

　　通常，風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查可以從組織、技術(shù)、自然及環(huán)境、經(jīng)濟(jì)、合同等方面分析擬建建設(shè)工程的特點(diǎn)以及相應(yīng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

　　風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查并不是一次性的。風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查應(yīng)該不斷進(jìn)行;隨著實(shí)施的進(jìn)展，風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查的內(nèi)容亦相應(yīng)建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查的重點(diǎn)有可能不同。

　　對(duì)于建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別來(lái)說(shuō)，僅僅采用一種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，一般都應(yīng)綜合采用兩種或多種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，才能取得較為滿意的結(jié)果。而且，不論采用何種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法組合，都必須包含風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法。從某種意義上講，前五種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法的主要作用在于建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單，而風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法的作用則在于建立最終的風(fēng)險(xiǎn)清單。

　　【2006.17】下列風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法中，( )的作用在于建立最終風(fēng)險(xiǎn)清單。

　　A.經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法

　　B.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法

　　C.專家調(diào)查法

　　D.財(cái)務(wù)報(bào)表法

　　答案：B

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